Haha gelukkig! Was ook maar hypothetisch hoor.
Ik hoor sowieso vaak verschillende verhalen omtrent studieschuld + hypotheek (hoe ze er daar mee omgaan) dus ik weet ook eigenlijk niet of er een eenduidig antwoord op te geven is.
1 like
@Broodrooster ik weet het wel zeker: mijn 9k studieschuld (oud stelsel) drukte evenveel op de maximale hypotheek als de 22k van mijn vriend (nieuwe stelsel).
En ik zou 100% kiezen voor lang aflossen. Het gaat wss niet kwijtgescholden worden bij ons, het is een maandlast die we prima kunnen dragen en met inflatie zou de waarde van die maandelijkse aflossing per maand minder worden tov ons inkomen.
2 likes
Het is sowieso niet meer dan mag, ik heb mijn reisproduct een jaar stil gezet en met de 15 maanden door corona erbij heb ik nog recht tot september volgens duo. Ik ga duo sowieso binnenkort nog bellen maar heb je geen recht meer als je al een master hebt? Ik ben begonnen met reizen tijdens bachelors 1, torn na 2 jaar overgestapt naar bachelor 2, die afgemaakt in drie jaar. Toen master 1 van 2 jaar begonnen en in het tweede jaar met master 2 begonnen. Master 1 afgemaakt en nu maak ik nog een jaar master 2 af
1 like
Nou als je uiteindelijk minder aflost dan je schuld was, lijkt het me een prima keuze
1 like
Ah precies, omdat je dan je meerjarige master wel hebt afgemaakt dan is het voorbeeld wat ik schetste dus niet aan de orde. Wat je dan nu nog over hebt zal hem in de verlenging ivm Corona zitten. Als je nog binnen je diploma termijn zit mag je inderdaad nog opnemen wat je over hebt, dat het voor een tweede master is maakt dan niet uit (als aan de andere voorwaarden ook wordt voldaan, bekostigde opleiding etc).
Enige consequentie van een tweede master kan soms zijn dat je instellingscollegegeld moet betalen omdat je al een vergelijkbaar diploma hebt, maar dat is weer een heel ander verhaal en bij jou sws niet van toepassing omdat je met die tweede master was begonnen tijdens je eerste master (maar dit wist je vast al, sorry 
)
1 like
Dankjewel voor je antwoord! Dat van dat instelling geld wist ik idd haha omdat ik mân collegegeld al betaald heb 
maar dit helpt, scheelt me weer stress tot ik duo te pakken krijg
1 like
Ik gebruikte die aflosvrije periode bijvoorbeeld toen ik even 1 maand in between jobs zat - dan scheelde het echt dat ik die aflossing niet hoefde te betalen. Maar ik ken ook mensen die de hele periode gewoon in het begin opnamen (waardoor ze dus later begonnen met terugbetalen).
edit: ik snap hoe je jouw bericht bedoelde haha, baal nu wel van mijn keuze maar goed
2 likes
Klopt! Ik zou inderdaad eerst kijken of ze het inkomen al hebben doorgekregen (soms ook niet het geval) zodat je naar draagkracht kunt betalen, proberen het peilbaar te verleggen als je inkomen omlaag is gegaan (-15%) in het huidige jaar of het jaar ervoor, wie weet komt er dan idd wel 0 of een heel laag bedrag uit. Anders bevriest idd de looptijd.
Edit: @Wonderland
Herberekenen kan alleen als ze a) je inkomen nog niet hadden en je nog niet naar draagkracht betaalde of als je inkomen met 15% gedaald was tov twee jaar terug, dus als je een maand between jobs zat is het geen rare oplossing hoor.
1 like
Laten/lieten jullie de aanloopfase direct na afstuderen ingaan? Of gewoon meteen maandelijks betalen en die aflossingsvrije maanden bewaren voor als je bijvoorbeeld zonder werk komt te zitten?
Je krijgt sowieso twee jaar na je afstuderen, die tellen niet mee bij die 5 extra aflossingsvrije jaren. Je kan je aflossing zelfs niet aanzetten in die tijd. Je kan wel extra aflossingen doen als je dat zou willen.
2 likes
Maar dit is een zeldzaam scenario waarin je te weinig verdient Ă©n een tijdje werkloos bent Ă©n vervolgens nooit genoeg verdient om je werkloze tijd te compenseren. Zelfs dan betaal je echt een hoog bedrag. Mijn schuld is 19k. Ik hoef âmaarâ 40 euro per maand te betalen. Bij 22k is dat rond de 65 euro. Het is dus in heel veel gevallen gunstiger en als je er echt graag in 15 jaar vanaf wil kun je ook in het nieuwe stelsel de hoogte van het bedrag oude stelsel betalen.
1 like
Oh wow huh dat wist ik helemaal niet, thanks!
1 like
Huh maar 40 of 65 per maand voor die bedragen? Dan los je dat toch nooit in 15/35 jaar af?
1 like
Correctie. 46 in mijn geval. 46x35x12=19300. Je betaalt momenteel 0.0 euro rente.
Ik kan zelfs met een rekenmachine niet rekenen đ„Č.
Ik baal ervan dat ik moest beginnen met terugbetalen toen de rente meer was dan 0%⊠maar ik heb al wel bijna de helft van de tijd erop zitten, nog 13K te gaan⊠Hopelijk blijft de rente na dit jaar 0, mijn renteperiode loopt eind dit jaar af.
3 likes
Omg ja, dat zijn nog weer oudere regels. Als je dat niet weet/wijzigt dan blijf je betalen tot de allerlaatste cent 
1 like
Uhhhhh dat wist ik ook niet 
2 likes
Als het goed is staat links het bedrag dat je dit jaar aflost. Die 0 euro klopt, want het is januari
1 like
Het is veranderd! Die optie is er nu niet meer, is nog van vóór 2012. Maar wel echt vervelend.
Daarentegen krijgt @grace dan wel 0,77 korting op haar maandbedrag als ze per automatische incasso betaald. insert forumduim
4 likes