O hahaha ik las een 0 te weinig. Jezus ik moet echt gaan slapen 
1 like
De duo telde bij mij ook het salaris mee van mijn ex zelfs toen we al lang en breed uit elkaar waren en hij niet meer op mijn adres stond ingeschreven. Ik heb daar zo vaak over gebeld met de duo niet normaal. Uiteindelijk heb ik maar een pauze gezet op het terugbetalen omdat ze het niet voor elkaar kregen zijn salaris niet mee te tellen (en ik weet nog steeds niet waarom). Sinds dit jaar moet ik dus terugbetalen want mijn aflossingsvrije periode helemaal verbruikt. Dus de komende jaren doe ik elke keer maar even mijn ogen dicht als ik zie wat ze afschrijven (heb echt een mega studieschuld 
)
Wat achterlijk! Hun systeem is op enigerlei wijze gekoppeld aan de belastingdienst want ze halen ergens je jaarinkomen vandaan, dus hoe moeilijk kan het zijn om te zien dat er geen fiscaal partner meer is?
2 likes
Het zit hem volgens mij in het feit dat ze naar twee jaar terugkijken (correct me if I’m wrong), wij hadden ten tijde van de relatie een koophuis dus daardoor fiscaalpartner. En dat er dus wel het een ander kan veranderen in die twee jaar drong geloof ik niet helemaal door bij duo. En je kon bijvoorbeeld wel aangeven dat je zelf minder bent gaan verdienen maar niet dat je uit elkaar bent. En ze wilden wel een uitzondering maken als ik de de scheidingspapieren naar hun zou sturen maar ja ex waren niet getrouwd 
Ik kreeg ook bij elk telefoontje een ander verhaal te horen dus daarom zelf maar een andere optie gekozen.
Oh ja sorry, ik dacht dat je bedoelde dat je boos werd van het niet laten meetellen van je partner (die optie die er toen nog was) en dat je looptijd dan niet afloopt. Dus dat je dan heel lang terug aan het betalen kunt zijn en daar dus soms pas later achter komt.
Over het überhaupt geen keuze meer hebben in het wel/niet mee laten tellen nu valt ook wel iets te zeggen, ja. Maar goed 
1 like
no worries, deze dubbele ma geschiedenis zit na 2 jaar boven modaal én ik werk in de cultuur/erfgoedsector
je kan er best wat mee bereiken
4 likes
volgens mij ligt het er aan of jij in sept 2015 nog recht had om stufi te krijgen/te lenen. Ik denk het niet als je vanaf 2008 heb gestudeerd zonder pauze? zonder pauze zou je al 7 jaar hebben (4 jaar stufi + 3 jaar leenrecht) gehad dus dan niet.
je tweede vraag: ja gaat om je hele schuld. 2014 starten is idd oude stelsel, 2018 nieuwe.
Ik ben al 9 jaar fiscaal partner en mijn man z’n inkomen telt nog altijd niet mee. Als je ooit hebt aangegeven dat partners inkomen niet meetelt blijft dat volgens mij zo, als je in het oude stelsel valt van voor 2012
1 like
Maar heb je dan ook een hoge studieschuld? Want je kan een schatting maken door het te delen door 180 (oud stelsel) en 420 (nieuw stelsel).
Ja maar voor elk jaar dat je het niet laat meetellen komt er een jaar bovenop die looptijd van 15, mits je alleen de draagkracht niet hebt om in 15 jaar terug te betalen. Dus dat betekent feitelijk geen kwijtschelding maar dubbel zo lang terugbetalen. Dat was volgens mij het hele gedoe met die pre 2012 en na 2012 als ik het me goed herinner. Ik was ook van de groep die kon kiezen en ik koos dus dat destijds nieuwe dat je partners inkomen altijd meetelt omdat het in principe dus niet veel uitmaakt qua kwijtschelding (en ik ben single aa a pringle dus #boeie)
3 likes
Ik heb precies hierom voor de oude regeling gekozen (en heb nu trouwens geen partner maar eerder wel). Volgens mij gaat dat meetellen als je kinderen hebt? Maar ik wil gewoon nóóit afhankelijk zijn van mijn partner of iemand anders met mijn schuld opzadelen. Stel: partner verdient heel veel geld en ik niet, dan zou ik bijv. boven mijn draagkracht terug moeten betalen?
Helaas is het wel zo dat als je ervoor kiest om je partners inkomen niet mee te tellen, die maanden wel bovenop de 15 jaar komen. Maar voor mij voelde dit het beste, ook omdat mijn schuld rond de 70k is. Dat is echt míjn schuld en míjn probleem en dat wil ik graag zo houden.
Maar ik kan mij helemaal voorstellen dat als je een lagere schuld hebt of in een andere situatie zit oid je andere keuzes maakt.
Maar als je alleen bent dan gaat die regel niet op toch? Dus gewoon nog ff niet trouwen 
2 likes
Ha wow de activiteit in dit topic! Toen ik ging afbetalen dacht ik ook te mogen overstappen, maar ik zit blijkbaar nog in het oude systeem. Nouja, ben je wel eerder klaar met afbetalen…
1 like
Het grappige hieraan is (hahaha) dat de draagkracht van je partner wordt meegerekend, maar dat het wel jouw schuld blijft (tenzij je in de oude gemeenschap van goederen bent getrouwd bijv.). Dus als je partner ook daadwerkelijk meebetaalt aan jouw schuld en jullie gaan uit elkaar dan kan diegene alles terugvorderen.
Dit is echt de meest stupide regeling ooit. Je zou bijna denken dat er een scheidingsadvocaten lobby achter zit of zo, haha.
5 likes
Ik heb ook bewust gekozen voor de oude regeling. Laat het inkomen van mijn partner niet meetellen. Dan neem ik de extra maanden maar voor lief.
Je kunt wel gewoon betalingen doen als je zelf wil, bijvoorbeeld jaarlijks ofzo. Zo hap je er toch al iets van af, als je dat een beter gevoel zou geven!
1 like
Als je inlogt bij DUO kan je zien wat de gevolgen zijn als je bedrag x aflost. Extra aflossen kan helpen bij bijv. een hypotheek. Bij een extra aflossing kan je een herberekening aanvragen en sommige banken gaan nu al uit van het bedrag dat resterende is.
2 likes
Het nieuwe kabinet wil hier landelijk beleid van gaan maken. Ben benieuwd hoe het precies gaat uitpakken.
Er is meer goed nieuws voor starters. Bij het aanvragen van een hypotheek wordt de actuele stand van de studieschuld bepalend, stelt het nieuwe kabinet. (RTL Nieuws)
3 likes
Vraag me af wat dat uitmaakt. De bank wil weten hoeveel euro jij per maand naar DUO overmaakt, want die euro’s kan je niet aan hen geven. Of dat dan €50.000/420mnd (=€120/maand) is of 5 jaar later €42.800/360mnd (=€120/maand), maakt volgens mij geen bal uit, je kan nog steeds €120/maand niet aan de bank geven, dus die gaat van je leencapaciteit af.
3 likes
Voor mensen die extra aflossen, is het wel gunstig lijkt me. Nu verschilt het per hypotheekverstrekker of ze van de herberekende maandelijkse aflossing uitgaan of het startbedrag. Of je dan alsnog een kans maakt als starter, is een andere vraag.
Edit: Als ze alleen iets gaan verplichten, wat redelijk wat banken al doen, dan is het misschien ook wel een flauw trucje om de staatskas wat te spekken, terwijl je doet alsof je starters tijden een woningcrisis helpt.