Deposito staat vast, bij Meesman kun je het elk moment eraf halen. En in Nederland zijn er nu weinig deposito’s met 3,6 rente.
Vermogensbelasting moet je alleen betalen als je boven de drempel van €57000 uit komt. ( met fiscaal partner €114.000). Je betaald alleen belasting over het bedrag daarboven. Bij beleggen rekenen ze idd met 6,7% fictief rendement, maar je betaald over die 6,7% maar 32% belasting. ( als je dus boven de drempel uitkomt)
Ik vind dat eigenlijk nog wel het ergste, dat fictieve rendement. Als je dus in de min staat, moet je alsnog extra gaan betalen. Dubbel verlies!
Maar begrijp ik dat ook de belasting over je beleggingen pas hoeft te betalen boven de drempel? Ik dacht dat dat altijd moest ook al zat je onder de 57000 (ik wil met 2000 gaan beleggen, dus zit er nog ruim onder)
Als je 57000 euro in totaal netto vermogen hebt en dan verlies lijdt moet je inderdaad alsnog betalen. Ik vind het niet bepaald erg.
Je moet hier ook je spaargeld bij optellen. Die 57000 betreft niet enkel je beleggingen, maar al je vermogen.
Oh ja maar ik heb niet veel meer dan dat haha, dus dan maak ik me ook helemaal geen zorgen
Niet? Is toch zuur als je 100.000 hebt belegd, het helemaal instort naar 60.000 en je dan daar ook nog eens winstbelasting over moet betalen, terwijl je net al 40k verloren bent 
Tja dat is in dit fictieve geval heel zuur. Zo’n verlies gebeurt als de markt instort (of je heel dom en niet gespreid belegd hebt) en dat herstelt zich meestal wel, zolang je maar niet paniekerig verkoopt. Over de lange termijn maak je op beleggingen historisch gezien alsnog ruim winst, zolang verstandig belegt. Als je 100.000 over hebt om te beleggen kan je die belasting ook wel leien. Die belasting zorgt er overigens voor zorgt dat we een gelijkere samenleving krijgen, waarbij belasting op arbeid hopelijk naar beneden kan/relatief minder wordt.
Dat gebeurt alleen in de crypto business
Haha ja zo ver ben ik zelf nog lang niet maar fantaseren is altijd leuk.
Hoe beleggen jullie nu? Indexfondsen of ETF, of een mix ervan?
Ik werk in dit veld, beleg met geld waar je emotioneel afstand van hebt gedaan anders ga je er kapot aan. Hele DUO leningen, geleend geld van anderen, alles zie ik voorbij komen. Doe gewoon geen domme dingen als je het niet kunt missen.
Helemaal mee eens. Ik ga er ook niet meer aanzitten als het er eenmaal op staat. Wellicht over een jaar of 15 tot 20. Die 2000 ga ik zien als kwijt, en mocht het wel meer worden dan ben ik daar heel blij mee haha
Ik beleg in ETF’s en losse aandelen, heb nog cyprto van lang geleden maar doe ik niks mee. De losse aandelen volg ik wel t.a.v. beurs etc. dus gaat wel meer tijd in zitten. Als je ‘‘passief’’ wil beleggen - elke maand zelfde hoeveelheid geld, zelfde dag inleg - dan zou ik zelf kiezen voor een goede ETF.
Oke 100.000 ‘‘over’’ is veel, maar er zijn genoeg mensen - ikzelf inclusief - die kiezen voor sparen in de vorm van beleggen gezien de hoge inflatiecijfers, wat altijd toch een risico’tje met zich meebrengt & het voelt toch vervelend als je nóg een keer (het sparen bij mij is wat ik over heb van mijn loon na alle kosten) over betaald terwijl je er al inkomensbelasting over hebt betaald. Al jaaaren gaat het over belasting op arbeid omlaag en nu gaan we er gemiddeld netto 50 (?) euro op vooruit per 2025, maar de inflatiecijfers zijn alsnog weer stukken hoger dan die 50e per maand dus het ik vind dat een wassen neus die arbeidskorting.
Het gaat mij ook niet om mijn eigen arbeidskorting/inkomstenbelasting, maar eerder die van mensen die nu niet rondkomen.
Wil je eenmalig 2000€ inleggen of wil je elke maand een x bedrag beleggen? Ik denk dat die info ook belangrijk is om mee te nemen waar je zou willen beleggen. Bij veel banken/brokers betaal je per transactie (en wordt dat op een andere manier berekend).
Daarnaast is het belangrijk om te weten welke risico’s je wil nemen. De kans dat geld verliest op een hype aandeel is veel groter dan een wereld ETF. Volgens mij is het handige van een ETF dat hij de hele dag door verhandelbaar is en je er zelf een bij een broker kan kopen. Een index heeft een vaste prijs per dag en kan je in “delen” kopen bij een bank of vermogensbeheerder. Bij een ETF ben je afhankelijk van de waarde op de beurs (stel je wil 100€ uitgeven en de etf is op dat moment 98€ dan beleg je dus maar 98€, terwijl je wel voor 100€ kan inleggen bij een index fonds).
Ik koop zelf elke maand een world ETF, maar ik denk dat het uiteindelijk niet zoveel uitmaakt of je een indexfonds of ETF kiest. Zeker niet als je het lang laat staan.
Ik heb een paar spaardoelen die ik gevuld wil houden, een bepaald bedrag aan ‘vrij spaargeld’ wat ik bij de hand wil hebben waar ik me prettig bij voel en alles wat daar boven komt maak ik eens in de zoveel tijd over naar een beleggingsrekening. In principe heb ik dat geld niet ‘nodig’ en als het allemaal weg zou zijn zou ik heel zuur zijn, maar er geen boterham minder om eten.
Maar je moet vooral doen wat voor jou goed voelt, dat kan voor jou heel anders zijn dan voor mij.
Het spaargeld voor m’n kind doen we bijv. 50/50 beleggen/sparen, omdat het wel vrij vervelend zou zijn als er niks van over is als hij 18 is.
Ik heb ook een bedrag wat ik vast op m’n spaarrekening wil hebben staan (Nibud is fijne bron om hoeveelheid te bepalen!). Dat vul ik iedere keer aan als ik er wat vanaf heb moeten halen. De rest wordt in ETFs belegd. Het verschilt per maand dus wat ik beleg in verhouding. Ik merk wel dat omdat ik iedere maand iets beleg ik veel meer profiteer van de “goede” momenten op de beurs.
Eenmalig 2000 en daarna elke maand een beetje. Kan ik dan beter ETF of index nemen?
Dat hangt af van de transactiekosten. Ik zou voor jezelf even beide opties berekenen. Als dat ongeveer gelijk is zou ik dit aanhouden: als je het leuk vindt om het zelf te doen zou ik voor een ETF gaan. Laat je het liever doen, dan zou ik indexbeleggen kiezen.
Rentes zijn gedaald afgelopen weken dus 3% vrij opneembaar is echt wel de max