Jaa hij luisterd niet naar mij want "in het nieuws zeggen ze dat tegen de tijd dat wij aan de beurt zijn er misschien helemaal geen geld meer over is bij de banken, dat het onzeker is of je pensioen wel uitbetaald krijgt na je 75e een keer ofzo. "
En AOW of de waarde van ons huis is dan wellicht iets, of hij wil het op een andere manier regelen over een paar jaar als hij meer gespaard heeft. Blijft het zeg maar vooruit schuiven. 
Dus ik heb gezegd ik regel wel zo’n man, dan kan ik van mij spaargeld eea beleggen en jij graag enkel alleen even luisteren wat hij te zeggen heeft over een pensioen oid voor jou, daarna kan je pas oordelen. En dat was dan een voorzichtige ‘oke’.
Misschien een hele harde opmerking, maar ik zou een eventueel samenlevingscontract zo aanpassen dat bij einde relatie jouw opgebouwde pensioenuitkering geheel voor jou blijft en dat hij er niet uitgekeerd van krijgt. Tenzij jullie dan nog bij elkaar zijn, uiteraard. Maar als hij deze tactiek vast blijft houden, ben jij straks voor 2 aan het sparen in je eentje. Zuur als het dan uit gaat en hij alsnog profiteert.
13 likes
Op dit topic mag je zakelijk zijn vind ik. Volgens mij hebben wij het sowieso op de manier geregeld dat alles wat van onszelf is van onszelf blijft. Maargoed hij heeft het ook niet zo vanuit huis mee gekregen en kan nu pas wat sparen door een tegenslag dus ik hoop dat die adviseur hem kan overtuigen.
3 likes
Ik ga starten met beleggen en dus nu eenmalig een redelijk groot bedrag investeren bij brand new day. Ik twijfel nog tussen het neutrale en offensief profiel. Ik dacht in deze huidige tijd met lage koersen en voor groeipotentie is het wellicht juist mooi om in te stappen via offensief?
Wat is jullie visie hierop?
@TanteBetje Mijn vriend gaat pensioensparen door maandelijks 200 of 250 euro (en wanneer hij het kan missen meer) in te leggen. Ik heb hem zover dat hij er zelf ook helemaal achter staat. 
Beiden via brand new day trouwens.
5 likes
Wat fijn!!! En good for him! Gaan jullie op lange termijn echt blij mee zijn!
1 like
Zijn er nog meer mensen naar bunq overgestapt ivm de rente? Ik heb daar nu dus een gratis rekening, maar ik snap niet hoe ze op mijn rente bedrag uitkomen. Ze zeggen dat je 2,46% rente krijgt, uitgekeerd per week. Volgens hun is de berekening (([bedrag] / 100 x 2,46) / 12 ) / 4,3. Maar volgens deze berekening krijg ik meer gestort dan dat ik daadwerkelijk gestort krijg… Ik denk dat het misgaat bij de weken (volgens hun 4,3). Weet iemand hoe dit zit?
Ik durf het niet te zeggen. Gaat het in jouw bedrag ook om een vol kalenderjaar?
Als je 12 maanden x 4,3 weken doet = 51,6 dus dat is wel (bijna) 52 weken van het jaar.
Ben zelf niet naar Bunq overgestapt maar heb wel een groot deel van mn spaargeld in deposito’s gezet bij Leaseplanbank met een ‘depositoladder’ waarbij er elke 3 maanden geld vrij komt waar ik dan weer beschikking over heb en kan herbeleggen (of gebruiken als ik het nodig heb)
Ja ik zie het; door die ladder die ik opbouw zet ik alle bedragen minimaal 1 jaar vast dus qua % is het vrijwel gelijk.
Ga het eens in de gaten houden al heb ik zelf ook weinig zin om bij 0,1% meer of minder over te stappen en denk dat de rente tarieven nog wel wat blijven wijzigen de komende tijd…
2 likes
Ik zit al een tijdje na te denken over Raisin, heeft iemand toevallig ervaring hiermee?
Nee met deze berekening zou ik alsnog meer krijgen dan dat ik daadwerkelijk krijg!
Krijg jij je rente per maand? Heb je dan een ander abonnement?
@cappuccino ik ben 3 weken geleden overgestapt dus het is geen volledig kalenderjaar, maar het lijkt mij niet dat dat moet uitmaken aangezien je de rente per week krijgt?
Ik heb bunq zelf al bericht maar die reageren maar niet. Alsnog krijg ik hier meer rente dan bij ing ofzo dus ik laat het staan, maar toch. Wel benieuwd hoe het nou zit haha
1 like
Kan nog wel een paar dagen duren voordat je een reactie krijgt, heb helaas niet echt goede ervaringen met de klantenservice. Ik heb mijn zakelijke rekening daar en moet ze eigenlijk ook een berichtje sturen maar zie er tegenop omdat het altijd zo lang duurt 
Ik heb mijn spaargeld trouwens bij Lloyds Bank staan en kreeg van de week een berichtje dat de rente naar 2.5% gaat dus ik zit daar voor nu wel prima
Ik heb ook bunq en krijg per week uitbetaald. Zelf heb ik geen berekening van hun gevonden maar ik bereken het als volgt: ((bedrag x 0,0246) /365 ) x 7
Hiermee komt mijn berekening ook overeen met het geld wat ik wekelijks gestort krijg.
@MissMarple ja er staat binnen 1 dag bericht maar ik wacht nu al een week. Heb er ook niet zoveel hoop op
Het wordt nog gekker. Zo net is weer de rente gestort en nu heb ik opeens meer gekregen dan ik zou moeten krijgen volgens welke berekening hier dan ook genoemd haha. Het is ook weer niet al het gemiste geld van de afgelopen weken. Dus hoe ze nu opeens hier weer op komen?!
Het lijkt alsof het om onwijs veel geld gaat maar het gaat echt om een paar euro/centen haha, maar ik ben gewoon heel benieuwd hoe dit nou zit.
2 likes
Dat klinkt echt heel vervelend! Snap dat je dan echt niet meer teruggaat. Dat is precies ook waar ik een beetje bang voor ben
1 like
Is het ook niet rente op rente?
Week 1 heb je €1000 staan = 0,4717
Week 2 heb je €1000,47 = 0,472
Mini verschil in dit voorbeeld maar als je er meer geld op hebt staan merk je het natuurlijk wel in centen.
Anyway: ik ben overtuigd (ook door een filmpje op Insta) dat de traditionele banken profiteren van mensen die te lui zijn om over te stappen dus heb de rest van mn spaargeld dat ik nog bij de Rabo had staan verhuisd naar Bunq
2 likes
Klopt het is rente op rente, maar ik ontving juist te weinig. Ik denk dat ze het nu aardig hebben rechtgetrokken door deze week meer te geven. Ik denk/hoop dat ik volgende week ongeveer het goede bedrag zal ontvangen.
2 likes
Wij willen voor onze buffer (spaarrekening) ook overstappen naar Bunq. Als ik naar de site ga, zie ik staan ‘2,46%’ rente op jouw spaargeld maar als ik naar vergelijk abonnementen ga, zie ik overal staan 1,56% rente, wekelijks uitbetaald.
Kijk ik ergens over heen of begrijp ik het niet? 
Edit: heb het al, volgens mij! Door mijn VPN dacht de site denk ik dat ik nog in het buitenland zit haha.
mss zit er hier iemand die mij wat extra uitleg kan geven.
Ik ben Belg en momenteel is het bij ons mogelijk om staatsbons te kopen bij de overheid.
Hiermee zet je je spaargeld vast voor 1 jaar of 2 ( kan ook langer) met een rente van 2.8% netto. Ik ben aan het twijfelen of we dit moeten doen of niet…
Het ding is dat het bij ons niet over heel veel geld zou gaan, iets van €5000. Dus uiteindelijk levert het bij 2 jaar maar €300 op natuurlijk als we het niet doen levert het niets op…
Heb je dat geld binnen dit en 5 jaar nodig?
Zo neen, dan zou ik het geld in de staatsbank inzetten. Is die 5.000 euro alles wat je hebt? Dan zou ik het op je spaarrekening houden.
Je kan ook kijken naar crowdlending, krijg je soms 7% op je geïnvesteerde bedrag.
1 like
Ja ik was inderdaad al aan het zoeken maar Bunq is hier nog toegankelijk of toch niet met die hogere rente.
Ik zag wel een andere bank met een vergelijkbare rente nl. ME direct. Maar de hoofdzetel zit in Malta en vraag me dan gelijk af of het iets louche is.
Iemand ervaring met ME direct?
De rentes liggen hier volgens mij wel nog een stuk lager dan bij jullie.
Momenteel hebben wij bij onze bank ( Fortis) een vrij lage rente nl. 0.5% ( wel 1.5 als het bedrag een jaar blijft) maar die is ook wel 1 van de laagste.