Ja super slim, doe ik ook! Je kunt op Nibud ook een document vinden om een jaarbegroting te maken. Echt ideaal want bijv. Januari en februari beginnen al die vaste lasten van de gemeente enzo nog niet, dus dat bedrag kan je dan gewoon opzij zetten en zo potjes aanvullen of wat dan ook.
En je ziet gelijk welke maanden duurder zijn door van die andere jaarlijkse dingen (door verjaardag, kerst weet ik veel) en de goedkopere maanden.
Ja eens! Waarom een betaling uitstellen als je het op je spaarrekening hebt staan én kan missen? Als je niet zo’n groot bedrag in één keer kan missen omdat je het geld ook voor andere zaken gereserveerd moet houden is dat natuurlijk anders. Ik betaal zelf juist liever alles in één keer zodat je de pijn eenmalig voelt, haha.
Amazon in de gaten houden. Ik heb een tijdje terug 8 oral b action cross borstels voor €14 gescoord.
Bij de normal zijn ze ook niet duur!
Dit is vooral een tip voor mensen die dicht bij de Duitse grens wonen, maar ik koop ze altijd bij de DM in Duitsland (sws bijna al mijn toiletspullen). Echt aanzienlijk goedkoper.
Ik vond dit een heel aardig verhaal en ook wel herkenbaar. Misschien hebben anderen iets hieraan.
-verwijderd door moderator-
Ik vind zoiets persoonlijk echt geen optie. Heb wel een iets lagere schuld en altijd wel wat meer betaald dan ‘moest’ maar ik ga nu in mijn 30ies niet als een bijstandsgerechtigde leven 🥲. Als single, met een prima baan, kan ik zonder studieschuld ook niks kopen en semi-Spartaans leven vind ik nou niet echt een wereldidee (iedereen kan dit bedenken toch?) en helemaal niet leuk haha.
Als mensen het willen doen wens ik ze veel plezier ermee, mijn keuze zou het niet zijn. Vind het ook wel een beetje verheven overkomen, het artikel. 1500 per maand? Ook vrij onrealistisch, zeker als je alleen woont. Ik heb vrijwel dezelfde lasten als samenwonende vriendinnen, maar dan alleen…
Ik volgde haar blog een tijdje terug! Vond het wel heel extreem, maar 2 jaar is dan nog wel te doen.
Het verhevene begrijp ik niet zo, als jij dat niet wil, dan hoef je toch niet? Ik vond het interessant, want ik heb zelf ook een keer in mijn leven een schuld gehad (geen studieschuld) die vrij snel afgelost moest worden en ik moest mijn bestedingspatroon helemaal omgooien. En tot mijn grote verbazing lukte dat niet alleen heel aardig, maar ik vond het nog leuk ook. En nu ik dat niet meer hoef, weet ik dat ik nog steeds van heel weinig kan leven, als het moet, of als ik dat wil. En dat is wat ik er ook in lees.
Ze sluit ook af met een test voor mensen die haar programma willen volgen, om uit te testen wat voor jou goed werkt, heel extreem, medium of light aflossen. En dat geeft iedereen een idee van waar je voor staat. Lijkt me best rust geven, welke keuze je ook maakt.
En herkenbaar je kosten als alleenstaande versus stelletjes. Dat is echt zo, en ik krijg vaak zo’n onbegrip als ik dat argument aanhaal bij vrienden die samenwonen.
Bij andere schulden dan die bij DUO kan ik het nog wel begrijpen want dan betaal je ook serieus veel rente en dat is ivm BKR zeer beperkend op meerdere vlakken, niet alleen voor een hypotheek.
Maar ik heb zoiets van: DUO mag best een paar jaar wachten op dat geld 🥲.
Heb haar blog ook een tijdje gevolgd. Vond het wel inspirerend maar heb ook besloten, beetje om dezelfde redenen als @mikselke, om het niet zo extreem te doen. Het is voor ieder persoonlijk denk ik zoeken naar een balans tussen fijn kunnen leven en financiële toekomstplannen maken.
Ik heb wel m’n maandelijkse terugbetaling opgehoogd. En mocht m’n salaris een stuk omhooggaan (hopelijk in m’n volgende baan) dan probeer ik niet m’n uitgaven mee te laten groeien (hier is een term voor - wat is het ook alweer?) maar ga ik het bedrag misschien weer ophogen.
Ja, heb zelf ook een tijd lang alvast wat terugbetaald. Had net een baan + bijbaan en wist dat als ik veel op mn spaarrekening liet staan, het vroeg of laat zou gaan jeuken. Alles wat alvast afgelost was kon ik niet meer uitgeven 
nu beheer ik mijn impulsen wat beter haha
O ja! Ja wel lastig hoor, bedenk me nu ook dat ik onlangs een duurder sportabonnement heb gerechtvaardigd door een salarisverhoging.
Ik vind het bij haar storend dat ze nu een verdienmodel heeft gemaakt of probeert te maken van dit verhaal. Ze heeft haar baan als journalist opgezegd om nu die aflostrainingen te geven, terwijl dat mogelijk juist mensen trekt die hun geld beter aan andere dingen kunnen uitgeven. Dat vind ik zelf wel wringen. Als ze gewoon schuldhulpverlener was geworden had ik het een ander verhaal gevonden.
De mensen voor wie dit bedoelt is, lopen niet bij de schuldhulpverlening. Maar willen wel van hun schuld af. En daar vraagt zij 39 euro voor 2 avonden of 299 voor 6 weken voor. Geheel vrijwillig. Misslipgloss heeft een heftiger businessmodel. Niet alles hoeft gratis.
Ik vind dit ook geen rare prijzen
Ja dat laatste wat je schrijft is ook zo! Ik zie vaak als tip dat je alleen moet verzekeren wat je niet zelf kan betalen en zo een hele lage zorgverzekering (weinig dekking, hoog eigen risico) zou moeten nemen. Dat is echt niet geschreven door iemand die 1 seconde het nieuwe jaar in al gegarandeerd een eigen risico kwijt is.
Ja ik probeer het nu op 1 januari van het nieuwe jaar al klaar te hebben staan, niet veel later komen ze alweer aankloppen voor je chronisch ziek-boete 
Ik betaal mijn zorgverzekering in 1 keer, heb vorig jaar gebeld of ik ook alvast mijn eigen risico kon overmaken 
Maar dat kon dus niet. Administratief gezien heb ik het pas in februari overgemaakt maar het was in januari al ruimschoots op.
En ben heel blij hoor dat het bij die 385 euro + 1000 nog iets per jaar blijft als ik zie om wat voor bedragen het gaat. Mijn zorgkosten bij elkaar sinds ik 18 ben overtreft zeer zeker wel mijn studieschuld.
Je kunt in Excel een template kiezen waar je je budget in kunt vullen. Je moet daar nog wel je eigen dingen invullen natuurlijk, maar dan heb je iig vast een basis.