Het was destijds (toen ik een hypotheek afsloot in 2005) wel een beetje ‘de norm’ om in ieder geval een deel aflossingsvrij te doen. Ongeacht je inkomen. De hypotheekadviseurs die ik destijds sprak kwamen allemaal met een voorstel met minimaal 50% aflossingsvrij. Dit met het idee dat vastgoed altijd in waarde stijgt. Daar werd dan een beleggingsverzekering bij aangeraden, want beleggen deed het ook heel goed in die jaren. En dan had je aan het eind van die 30 jaar het totale bedrag bij elkaar door je winst op je beleggingen.
Ik kocht overigens zelf toen een appartement met het idee er een paar jaar in te wonen, en dan weer te verkopen (uiteraard met winst want vastgoed stijgt altijd in waarde ). Ken meerdere mensen in mijn omgeving die elke anderhalf jaar een nieuw huis kochten, steeds weer groter en duurder door de overwaarde van de vorige. En je kon vrij veel hypotheek krijgen door je ‘groeipotentieel’ en geschatte inkomensstijgingen.