Oh gefeliciteerd! Bij mij scheelt het dat ik al bijna op het eind zit als aios, idem als m’n collega’s.
1 like
Waar basseer je dat op? 
4 likes
Ik vind dit een goede leestip over het verband tusseneen evt crisis en de huizenprijzen. Als ik het artikel juist begrijp, zijn we echt niet zomaar van die hoge huizenprijzen af. En volgens mij valt de recessie als gevolg van de coronacrisis veel meer mee dan verwacht, ik ben wel benieuwd hoe dat nu gaat nu de ondernemersregelingen stoppen en met welk maatregelenpakket het demissionaire kabinet komt op de economie een boost te geven.
3 likes
Maar als er een crash komt dan krijg je dat de huizenmarkt op slot komt. Want niemand kan dan nog uit zijn veel te dure huis weg. Dan word de huizenmarkt alleen maar erger dan het nu is.
Ah ja ik bedoelde dat met ‘niet zomaar ervanaf’, het is niet gezegd ‘oh financiële crisis, dus lage huizenprijzen’. En aanvullend, dan kunnen de huizenprijzen wel lager zijn maar wellicht kunnen daar heel weinig mensen van profiteren als er ook meer werkloosheid is, moeilijker hypotheek te krijgen omdat er meer baanonzekerheid zal zijn, etc. Een financiële crisis gaat het probleem op de huizenmarkt niet (gegarandeerd) oplossen.
2 likes
Haha ik word zo melig van iedereen en zijn moeder die zonder enige kennis van zaken diens mening/voorspellingen doet over de huizenprijzen. Leuk dat jij het zo goed weet, misschien zou je eens wat met dat talent moeten doen 
9 likes
Ik heb het gevoel dat gauw wordt geroepen dat het heus binnenkort wel instort uit een soort van hoop dat men dan wel ertussen komt op de markt. Als de rente gaat stijgen kan je minder lenen, dus dan is het sowieso niet makkelijker aan een huis komen toch als de boel instort. Hoge rentes zijn ook niet echt positief voor je maandlasten.
5 likes
Één hoogleraar vreest
Dat is interessant om te lezen maar niet echt een reden om dit direct aan te nemen
Niemand weet dit uiteindelijk trouwens, dus ja kan echt alle kanten op gaan
8 likes
Volgens mij bedoelt ze dat ze na 10 jaar de hele hypotheek heeft afgelost…
Of begrijp ik het niet goed…
Want de rente voor 10 jaar vast is lager dan wanneer je voor 30 jaar kiest
Een looptijd van de rente van 10 jaar of van de hypotheek? Ik zou zelf voor een lange looptijd van de hypotheek kiezen en dan gewoon zoveel mogelijk extra aflossen. Dan creeer je ruimte voor jezelf en financiele tegenvallers. Als je het nu naar een 10-jarige lening om zou zetten (kan dat uberhaupt?) waardoor je maandbedrag veel hoger wordt, beperk je je mogelijkheden ontzettend.
Boetevrij aflossen kan tot max 10% van de hypotheekwaarde. En dat elk jaar opnieuw.
1 like
Nee, dat verschilt per hypotheekverstrekker. Vaak 10% maar kan ook meer zijn of zelfs onbeperkt.
5 likes
Volgens mij volledig bijna nooit. En de meeste banken hanteren toch die 10%
Is het geen optie dan om bij extra aflossen te kiezen voor een kortere looptijd, waardoor je (veel) eerder hypotheekvrij kan zijn, minder rente betaalt maar (bij financiële tegenvallers) niet vastzit aan de hoge maandlasten die je zou hebben als je de hypotheek laat oversluiten?
1 like
Ja ik zeg ook ‘bijna nooit’ en met Florius is dat volgens mij ook daadwerkelijk de enige en zo niet wel 1 van de weinige.
Van wat ik zo snel kan vinden zijn er 8 verstrekkers die boetevrij aflossen. De rest hanteert allemaal 10-20%
Wij kunnen bij onze hypotheek kiezen of als we extra aflossen dat de looptijd verkort of het maandbedrag verlaagd, dus dat zou ook een interessante optie kunnen zijn, als je die keuze ook hebt. Wij kunnen per leningdeel 10% per jaar boetevrij aflossen.
Onze huidige hypotheek (2de koopwoning) bestaat uit een leningdeel thv. de oude hypotheek wat nog 24 jaar loopt (hadden dat al 6jr lopen) en dat wat we meer nodig hadden is een apart leningdeel, dus als je over 5jr toch wilt verhuizen hoeft dat geen probleem te zijn. Tenzij je maandlast dan zo hoog is dat het te erg drukt op wat je kunt lenen natuurlijk. Maar daar kan een financieel adviseur jullie denk ik goed inzicht ingeven.
1 like
Half.
Ik kan bij extra aflossen kiezen of ik lagere maandlasten wil met dezelfde looptijd of dat ik de hypotheek wil verkorten en per optie zie ik dan hoeveel ik bespaar op lange termijn.
Stel ik los 10% van de hypotheek extra af (I wish hahaha) zorgt dat in mijn geval voor een kortere looptijd van 46 maanden en een totale besparing hierdoor van bijna 26k. Hiervoor hoef je dan niet over te sluiten (En zit je niet meteen aan hogere maandlasten vast zoals je zou hebben als je je hypotheek oversluit naar een kortere looptijd)
2 likes
Heb je ook het latere artikel (4 pagina’s verderop) gelezen waarin 5 hoogleraren zeggen wat voor kut idee ze dit vinden? 
Manmanman.
Vooral bij de zin “bijna niemand krijgt er financieel last van, behalve jonge kopers met een WOZ waarde van boven de 260.000€, voor hun zal het een klap zijn”. Toen dacht ik echt: hoe krijgen ze het toch voor elkaar om elke keer beleid te verzinnen waarmee de starters genaaid zijn? Nu dan de mensen die nét een huis hebben gekocht? Pak toch die fucking beleggers eens aan.
11 likes
Huh ik vind het ook een hele rare redenatie. Het geld zit vast in je huis, het is niet alsof er 2 ton op je rekening staat die vrij besteedbaar is zoals inkomen of spaargeld wel. Bij koop en verkoop van je huis betaal je toch ook weer belasting. En het eigen woning forfait wordt nu ook al opgeteld bij inkomen.
Ik zie 'm nog niet helemaal voor me (lees: ik snap het niet).
1 like