Het gaat dus om een stijging van 90 duizend in een jaar in WOZ. Als het door de huizen om ons heen kwam, zouden die ook zoveel gestegen zijn neem ik aan, maar daar gaat het om 20K. Bij de buren met exact dezelfde huizen is de WOZ vaak tot 80 duizend euro lager dan die van ons. Dus ik ga eerst maar eens de WOZ bepaling opvragen bij de gemeente, misschien kleine kans maar wil 't wel op z’n minst begrijpen want vind dit echt heel raar aanvoelen.
1 like
Wij hebben dit bij onze vorige woning ook gehad, 50k meer woz-stijging tov onze buren (2-kapper), kwam door de ligging. Tuinen op het noordoosten en wij hadden een woning aan het einde vd straat. Daardoor helemaal geen buren aan de kant waar de zon op komt en dus vanaf de ochtend zon in de tuin en vrijer zicht aan die kant. Dat maakte dus wel degelijk zoveel verschil uit helaas.
Maar is zeker de moeite waard om het even op te vragen en evt bezwaar in te dienen
2 likes
Bleek dat uit jullie WOZ bepaling of ben je daarachter gekomen door te bellen ? Ik zag dat we een rapport van 2020 hebben, maar 2021 niks. Lees dat soort dingen zo snel ook niet terug in het rapport. Ik kan me het overigens bijna niet voorstellen voor ons huis tov de buren (allemaal exact dezelfde bovenwoningen, x aantal op een rij dus aan elkaar vast en wij wonen niet op een hoek. Staat van ons (klus)huis was verreweg het slechtst tov alles wat verkocht is dit jaar en dus nog steeds lagere WOZ heeft). Maar goed om te horen dat er dus wel iets van logica in kan zitten!
Een hogere woz zou eventueel ook in je voordeel kunnen werken. Maar je percentage schuldlast voor je hypotheek kan dus lager worden waardoor je eventueel in een lagere rente percentage komt. Dit zou onder de streep voordeliger kunnen zijn dan een bezwaar tegen de woz en de bijbehorende belastingen.
3 likes
Fijn dat het jullie gelukt is! Maar het ligt er natuurlijk maar net aan hoe het huis getaxeerd wordt. Mag ik vragen of jullie dan met voorbehoud tot de vraagprijs hebben geboden of met voorbehoud van de gehele koopsom? Dat laatste raadde onze aankoopmakelaar (die we inmiddels niet meer hebben) af, omdat verkopers ons dan niet serieus zouden nemen. Wij vinden het dan een te groot risico om een ton te overbieden met de kans dat het lager getaxeerd wordt en wij ineens die ton moeten ophoesten (wat we dus niet hebben 
).
4 likes
Dus omdat het bij jullie goed heeft uitgepakt adviseer je nu andere mensen om hetzelfde te doen? Ik weet niet, maar vind het een beetje een vreemd advies zo. Lijkt me het belangrijkste dat ieder voor zich bepaalt welk risico je kunt nemen en dat hangt ook af van de prijs waarop het huis in de markt gezet wordt (in jullie specifieke geval dus laag). Uiteindelijk is het bij jullie toch net zo goed geluk geweest, voor hetzelfde geld hadden andere mensen nóg meer overboden.
26 likes
Ja dat risico durven wij niet aan, maar daarom is het ons waarschijnlijk ook niet gelukt 
Ik zou er niet van kunnen slapen haha.
Wij hebben nu het omgekeerde trouwens bij een huis waar we gekeken hebben: de woonplaats is niet populair maar het specifieke huis waar we gekeken hebben is juist wel heel populair omdat het zo mooi is opgeknapt . Dat huis is paar jaar geleden gekocht en flink verbouwd en nu voor circa 200k meer te koop gezet🥲 Volgens walterliving ligt de vraagprijs flink boven de geschatte waarde. Echt lastig wat we in deze situatie het beste kunnen doen.
5 likes
Vind het ook een beetje vreemd advies. Juist doordat iedereen zo extreem overbied (oorzaak natuurlijk door onder andere de lage rente) krijg je dit soort bizarre situaties. Niet echt een advies wat ik persoonlijk anderen zou geven…
Wij hebben zeer geluk gehad en mei 2020 een huis gekocht met ‘maar’ 7% overbieden. Categorie 350-450k en gemeente Utrecht. Met aankoopmakelaar die goed advies kon geven wat het huis waard was. Uiteindelijk zonder voorbehoud geboden en flexibele overdracht (verkopers waren aan het verbouwen bij nieuwe huis), beide vast contract, particuliere huur dus geen overwaarde. Maar wel mijn ouders die eventueel verschil taxatie en aankoopprijs konden schenken áls het nodig was. Uiteindelijk op aankoopprijs getaxeerd. Hypotheek ver onder ons maximum. Er was een bod wat ietsje hoger was maar met minder gunstige maatregel daarom hadden ze het ons gegund. Nu raad ik zeker niet aan zonder financieel voorbehoud te bieden, maar als je bepaalde zekerheden hebt zou het een overweging kunnen zijn.
Overigens bleek binnen een jaar dat nog 4 vergelijkbare huizen in de straat verkocht werden voor prijzen hoger dan waarvoor wij kochten. Leek wel alsof de verkoopprijs van het laatste huis de vraagprijs van het volgende huis werd wat te koop kwam…
2 likes
Dat laatste ben ik sowieso met je eens.
Ik vond het lastig onszelf als starters te zien maar ook wij hebben ‘pas’ ons 1e huis gekocht (en moesten dus opboksen tegen mensen met overwaarde), maar vanwege werk en gezin konden we niet voor starters klasse gaan qua prijs categorie. En nu verdienen we ook wel echt fors meer dan de gemiddelde starter en kunnen daarmee ook wel een goede hypotheek krijgen. Althans, overal is een mouw aan te passen maar met een baby ga je niet eerst maanden klussen. Maar ook wij waren al jaren tijdelijk en particulier aan het huren want zagen boven de sociale grens. En al zo vaak van provincie verhuist dat ik me niet eens inschreef voor wachttijd. Mijn man (toen vriend) en ik zijn het idee van samenwonen, al jaren terug, gaan uitzoeken vanwege het feit dat hij nergens in aanmerking voor kwam. Sociaal niet maar particulier ook weer niet. En hij wilde toch met zijn toen 30 jaar wel (weer) weg bij zijn moeder. Dat is toch echt bizar.
1 like
Als jullie huis bewust laag in de markt is gezet, heb je toch ook niet een ton overboden. Een ton op de vraagprijs ja, maar niet op wat het echt waard is (in deze markt) tov vergelijkbare huizen. Dan is 't ook niet heel gek dat het veel hoger dan vraagprijs getaxeerd is.
Ons huis was te hoog in de markt gezet dus kan heel overtuigd vertellen dat onder de vraagprijs kopen nog steeds mogelijk is, maar het is dus ook onder de vraagprijs getaxeerd. Andere kant van dezelfde medaille, m.i.
24 likes
Ja die hele vraagprijs is in deze markt niets waard. Er valt geen touw aan vast te knopen.
2 likes
Dit dus. Nu klinkt het idd alsof iedereen met schulden en geen rijke familie opeens toch ergens een ton vandaan kan halen terwijl het huis stukken lager op de markt is gezet en hoger getaxeerd. Netto heb je dan geen ton overbogen maar zeker minder. (Ook daar blijft het de vraag of je daar het geld voor liggen).
7 likes
heel herkenbaar, echt frustrerend. in mijn omgeving ook vrienden die voor 4-6 ton huizen kopen en ik zit hier in m’n eentje in een huurappartement met veeeel te hoge huur waardoor ik niet kan sparen en mijn maximale hypotheek is 2 ton dus ik kan een schuurtje kopen ofzo, fml
6 likes
???
11 likes
Vrienden van ons hadden het ook over een huis van die bedragen. Ik krijg door dit soort verhalen het gevoel dat wij heel weinig verdienen ofzo. Alsof we iets fout doen, want m’n man en ik verdienen allebei (bijna) modaal maar onze max. hypotheek was 300k. Hoeveel moeten die mensen wel niet verdienen om een hypotheek van 600-700k te kunnen krijgen? Nu mogen wij absoluut niet klagen want 3e koophuis en kunnen dus overwaarde meenemen, maar het duizelt me echt als mensen van onze leeftijd het over dat soort bedragen hebben.
3 likes
Het modale inkomen in 2022 is €38.000. Als ik een willekeurige tool invul met 2x modaal zou je (zonder andere uitzonderingen, schulden enzo) 4 ton kunnen lenen. Ik denk dat veel mensen van mijn leeftijd cq die eerste huis kopen dat doen met hulp van ouders? In mijn eigen situatie verdienen we wel bovenmodaal maar volgens mij is dat niet standaard voor ‘mijn’ generatie…
1 like
We hebben onze hypotheek vorige maand afgesloten. Heb net nog eens de rekentool van onze bank ingevuld en ik denk dat het ook met de type hypotheek te maken heeft want volgens de rekentool kon ik nu 26k meer krijgen, maar zijn de maandlasten veel hoger. We hebben nu een groot deel aflossingsvrij. Ik denk dat hij verder ook wat lager is omdat ik zzp’er ben en mijn inkomen niet voor 100% meegenomen mocht worden.
Nogmaals, mag verder echt niet klagen hoor, alleen het verbaast me gewoon echt heel erg dat begin dertigers een huis van 600-700k kunnen kopen. Blijven echt bizarre bedragen, niet alleen de hoogte van de hypotheek maar ook de maandlasten van (bijna) €2000 per maand…
5 likes
Stuk aflossingsvrij drukt wel op je max te lenen bedrag vaak, maar wel lagere maandlasten. Dus wss ligt het wel daar aan!
3 likes
Maar met die tools kom je toch sowieso nooit in de buurt van wat je kan lenen? Bij ons scheelde het altijd extreem iig. Dus die tools vind ik niet helemaal betrouwbaar met het echte te lenen bedrag.
1 like
Bij ons was het echt heel accuraat, scheelde iets van 2000 euro ofzoiets. Maar we hebben echt een hele basic situatie dus wellicht ligt het daaraan ook.
3 likes