Oh wow, dit is ons ook nooit verteld en wij betalen dit zowel nu als bij de vorige vd gezamenlijke rekening. Zijn inmiddels wel getrouwd en hebben kinderen, maar hebben ook huwelijkse voorwaarden. Dus ff het uitzoeken waard!
1 like
Heeeel herkenbaar! Wij hebben besloten het nu nog even te laten rusten omdat je als partners een vrij hoog bedrag hebt dat je belastingvrij erft (7 ton). Maar als je gezamenlijk veel vermogen hebt, wel echt waard om het uit te zoeken.
2 likes
In een samenlevingsovereenkomst kun je alles prima regelen qua nalatenvan het huis en inboedel. Alleen geen andere dingen zoals vermogen oid. Dus als dat er niet is, is een samenlevingsovk voldoende.
Edit: ik ken mensen die om 400 euro voor samenlevingovk te besparen zijn gaan registreren als partners. Dat heeft uiteindelijk 10 duizendeneuro’s gekost toen ze een jaar later uit elkaar gingen. Nou was dat wel toen alles nog automatisch in gemeenschap van goederen was, maar ook nu zit je veel meer aan elkaar vast met partnerschap/huwelijk dan met een samenlevingsovk. Is niet erg, maar wel iets om je bewust van te zijn als je even snel wilt trouwen/registreren.
2 likes
En als er kinderen komen is een samenlevingsovereenkomst ook niet meer afdoende, ook iets om in het achterhoofd te houden.
@Livre ik wist dit ook niet en zat er net over te lezen, maar de feitelijke betaling maakt volgens allerlei erfrechtadvocatenwebsites niet uit, alleen dat het puur door de overlevende partner verschuldigd moet zijn. Er moet dus in de polis staan dat jij betaling verschuldigd bent voor de verzekering van je partner, en ook in je samenlevingscontract en testamenten dat overlijdensrisicoverzekeringen buiten alle verrekeningen en kosten voor de huishouden blijven. Of de rekening dan in praktijk betaald wordt door jou, of door je partner of door de buurman maakt niet uit.
1 like
Deze tips zijn fantastisch en broodnodig want ik weet er de ballen van, dus nogmaals dank.
Ik voel me een beetje een domme, maar ik heb zoveel gerekend en herberekend dat mijn hoofd omloopt dus een vraag.
Onze hypotheek is gebaseerd op (fictieve bedragen) 40.000 bruto jaarsalaris van mijn vriend en 35.000 van mij. We gaan wel half / half de hypotheek afbetalen. Stel we gaan ooit uit elkaar, en de een wil de ander afkopen, maakt dit dan nog verschil? Betaal je dan gewoon de helft van de hypotheek van de ander af of komen we dan in de knel?
Daarnaast krijg ik een gift van mijn mam van bedrag X, ik neem aan dat dit het enige verschil maakt in afkopen. Dat hij dan bedrag X méér moet afkopen aan mij (mocht hij het huis krijgen), dan ik aan hem (mocht ik het huis krijgen).
Het lukt me niet om het goed uit te leggen maar hopelijk snapt iemand het.
1 like
De kinderen erven dan alles van de overledene, de partner erft niets, het verblijvingsbeding geldt niet meer, dus in theorie kunnen je kinderen hun deel opeisen en jou het huis uit dwingen.
(Plus erkenning en gezag moet los geregeld worden, maar dat staat los van testamenten)
4 likes
Je moet vastleggen dat jullie beide 50% van de hypotheek gaan betalen, en dat inleg buiten de reguliere afbetalingen teruggaan naar de inleggende partner. Jouw moeders inleg blijft dan van jou, als je partner later nog een keer een bedrag aflost blijft dat deel van hem.
Het bedrag dat in de offerte staat maakt niet uit voor hoe je hypotheek onderling verdeeld is. Ik had een lastig contract voor de Hypotheker, dus mijn inkomen staat op €0, maar er staat wel in de akte dat we allebei 50% eigenaar zijn en dat is waar het om gaat.
Als jij minder verdient zou het bij een eventuele breuk wel moeilijker kunnen zijn om hem uit te kopen en zelf een hypotheek te krijgen als je er wil blijven wonen.
Ik snap wat je bedoelt. Hier een citaat van iets dat ik eerder poste
In geval van wel schenking en weer even de fictieve bedragen:
Koopsom: 400.000
Restant hypotheek: 340.000
Schenking die jij hebt gehad: 50.000
Waarde op moment scheiding: 450.000
Overwaarde is 450.000 -/- 340.000 = 110.000 overwaarde. Daar trek je eerst jouw schenking vanaf
(110.000-/- 50.000) gedeeld door 2 = 30.000.
Met deze bedragen zou jij hem moeten afkopen met 30.000 en hij jou met 80.000 (want je schenking erbjj opgeteld).
3 likes
Als je er een testament bij zou hebben, zou dit geen probleem moeten zijn. Wij hebben samenlevingscontract + beide testament en zouden in geval van kinderen eerst nog even wat aanvullingen moeten doen maar verder zou het geen probleem moeten zijn.
Alleen wij willen graag trouwen voordat we kinderen zouden krijgen maargoed je weet nooit hoe het leven loopt.
Ik wil hier even op inhaken. Volgens mij is het wel zo @death_by_sexy dat mocht het huis minder waard worden het geld van je moeder ook naar ratio minder word. Dus stel ze legt 20.000 in en je huis daalt met 10% in waarde dan moet hij jou 18.000 extra afkopen. Dit word allemaal bij de notaris vastgelegd.
Dat klopt niet, dit kun je (van tevoren, bij je samenlevingscontract) zelf kiezen. Dus X€ blijft X€, of stijgt of daalt mee.
1 like
Bij mijn inbreng eigen geld kreeg ik die keuze in ieder geval niet. Maar misschien om dat dit een externe partij is? Geen idee dan.
3 likes
Dank allen!!
1 like
Ons bod is geaccepteerd. 50.000 over moeten bieden 
maar waard. Echt mooi huis met potentie.
Moet wel veel gedaan worden (verouderd) maar onze makelaar zegt dat het allemaal waard is.
Nu als malle de financiering rond krijgen, over 2 maanden al overdracht en ons eigen huis nog zien te verkopen. We hebben de overwaarde wel nodig.
En ik moet nog bevallen over een paar weken.
En huidige huis is nog niet echt verkoop klaar. Zoveel op te ruimen en uit te zoeken.
Ben nu ook aan het verdiepen in overbruggingskrediet/hypotheek want we willen 1 maand beide huizen hebben om te verhuizen.
We kunnen evt. bij mijn ouder wonen die gaat dan bij partner wonen maar dan zou ik net bevallen alles moeten inpakken. Komt vast wel goed met hulp en ben blij dat we hier weg kunnen.
Krijg wel weer beetje financiële angst, het is zoveel geld.
17 likes
Gefeliciteerd!!! Wat fijn voor jullie dat het gelukt is en dat je baby kan opgroeien in het nieuwe huis.
Die financiële angst waar je het over hebt had ik ook. Het duurde even, maar na twee maanden in mijn nieuwe huis ben ik zo blij dat ik er niet meer over pieker. Mooie dingen kosten geld, want ze zijn het waard.
4 likes
Dankje!
Ja dat klopt ook. Bij dit huis had ik het ook en na paar maanden was het prima.
Het is ook echt geld waard mbt wooncomfort en uiteindelijk alles naar je eigen smaak te hebben.
We hebben beide vroeger niet breed gehad en daardoor zo’n angst om daar weer terug te komen. Vooral ik, mijn man staat er anders in.
Ookal is onze situatie heel anders dan van onze beide ouders.
2 likes
Haha, ik ging zo van “screenshot dit, omg ik ga dit nu aanpassen!”, naar ooh nvm toen ik 7 ton las hahaha.
Gefeliciteerd!!
Wat betreft overbrugging, je kunt ook even wachten met je oude huis verkopen voor je eigen gemoedsrust. Een overbruggingshypotheek mag max 2 jaar duren. Je zit dan wel iets langer met dubbele lasten, maar hoogzwanger/net bevallen een huis in de verkoop gooien is ook heel pittig.
4 likes
Dankje.
Ik las al dat het langer mocht duren.
Maandag komt de financieel adviseur langs, even kijken wat hij voor opties heeft.
Ik kan het nog niet geloven, maar ons bod is geaccepteerd! 
En ook nog eens een heel tof huis op een goede locatie. Wel vet overboden. Nu ben ik zelfs blij dat al onze biedingen op andere woningen niet zijn geaccepteerd. 
47 likes