Nou ja van 2004-2010 zat ie er ook vrij lang boven, ik zou even geduld hebben dan
1 like
Oh dit is inderdaad een hele andere manier om er naar te kijken! Ik wist ook helemaal niet dat je die rest schuld kon meenemen naar je volgende woning! Logisch ook eigenlijk, zolang je de hypotheek maar betaald. Ik dacht dat de bank dan gewoon langskwam om die 20k handje contantje op te eisen hahaha
2 likes
Ik weet niet of dat nu nog kan, je kan nu toch ‘slechts’ 100% van de taxatiewaarde financieren?
2 likes
Ik denk dat de piek nu is aangebroken/gestart: de huizenprijzen dalen nog niet maar de rente stijgt dus mensen betalen al meteen meer aan hypotheek en rente.
2 likes
Huh? Ik snap dit verhaal niet zo: a. Deze mensen hadden een hypotheek. Dat huis kostte hen dus ineens 300 euro oer maand meer. Je moet wel lekker in je financiën zitten als je dat niet een probleem ziet. Als wij aan het einde van de rit bovenop wat we al betalen ook nog 300 euro de maand verlies hebben gedraaid is dat echt niet ineens ‘de kost van wonen’. Immers: die betalen we al in de rente van onze hypotheek en maandelijkse lasten.
B. Ze kopen een huis van 300.000 euro, de bank wil 280.000 terug en je woningwaarde is 260.000. Je nieuwe hypotheek is dan 320.000 euro. Dat krijg je nu in beginsel niet meer rond. Dat je zegt: we hebben 300.000 geboden maar willen een hypotheek van 320.000 euro om de restschuld van het vorige huis te dekken.
Edit: het klinkt nu als een soort geruststelling, maar de enige reden om hier chill mee te zijn en dit zo te zien is toch gewoon wanneer je het geld hebt liggen en die restschuld je eigenlijk dus niet echt raakt.
5 likes
Ja eens.
Ik heb dit zelf aan de hand gehad, maar kreeg toen mijn appartement (achteraf gelukkig!) niet verkocht. Als dat wel gelukt was, had ik ongeveer 15.000 euro zelf bij moeten leggen. Ik ging geen nieuwe hypotheek aan dus had het echt zo van mijn spaarrekening moeten halen. Ik denk daarnaast dat je het nu niet meer zo maar in je hypotheek mee zou kunnen nemen.
Bovendien had ik al die jaren dat ik er woonde al maandelijks gewoon de hypotheek betaald, dus een rekensom van 15.000 gedeeld door x maanden is een schijntje zou bij mij echt wel pijn hebben gedaan. Dat zijn gewoon extra woonlasten waar je niet op gerekend hebt.
1 like
Ik heb even wat over gelezen, en het mag geloof ik nog steeds, de restschuld mee financieren in de nieuwe hypotheek. Je moet dan idd wel meer zijn gaan verdienen, en je nieuwe huis moet duurder zijn. Overigens kreeg je in die tijd ook nog eens fiscaal voordeel uit je rest schuld omdat je hem af mocht trekken van de belasting (dit om de huizenmarkt te stimuleren gok ik?). Dit is nu niet meer zo… maar denk dat het punt is dat idd restschuld niet het einde van de wereld is, in bepaalde omstandigheden. Wel alsnog heel veel vervelend natuurlijk
3 likes
Ik snap wat je bedoelt als in: alles op de markt beweegt mee dus het is allemaal relatief. Denk er alleen anders over qua voorbeelden die je geeft. Ik ken ook verhalen van mensen bij wie een restschuld toch wat minder positief uitpakte.
2 likes
Dit topic is na het bereiken van de maximumlimiet van 5000 antwoorden automatisch gesloten. Continue discussion at Huizen/woningmarkttopic #2 (Deel 3).