Ja klopt! Ik duim voor jullie!
4 likes
Stom! Ik ben er ook helemaal klaar mee (maar zit ondertussen nog wel constant te kijken of er iets nieuws verschijnt)
1 like
Wij hebben wel een persoonlijk verhaaltje er bij gedaan bij sommige huizen. Bij degene die het uiteindelijk geworden is ook en we hoorden dat het ons wel echt gegund was. We hadden wel het hoogste bod, maar het scheelde niet veel en de voorwaarden van de anderen waren beter. Icm de connectie van de aankoopmakelaar heeft het ons denk ik wel geholpen. We hadden erin gezet dat we graag in die wijk wilden wonen etc (was ook zo) en dat we voor het eerst gaan samenwonen.
1 like
Onze aankoopmakelaar regelt alles bij het bieden, dus nee. Die noemt wel alle voordelen zoals door de rest al genoemd, maar verder niks persoonlijks
1 like
Er staat een huis in mijn buurt te koop en ik schrik echt van de vraagprijs. Ongeveer het maximale wat ik aan hypotheek zou kunnen krijgen (mits ik mijn studieschuld verzwijg), maar ontzettend klein en slecht onderhouden, hele brakke keuken + sanitair.
Hoe kopen mensen huizen?!
1 like
Je kunt bij kadaster de daadwerkelijke verkoopprijs toch vinden? Ik ben heel benieuwd voor hoeveel deze hut verkocht gaat wordenā¦
1 like
Wij wel en hebben als feedback van de verkoper gekregen dat dat de doorslag heeft gegeven 
dus ik raad het altijd aan. Baadt het niet, dan schaadt het niet.
@Chief Onze aankoopmakelaar regelde ook alles, maar die kunnen ook gewoon een pdfāje aan het bod toevoegen als je dat wil.
1 like
in mijn omgeving wel jaā¦ Net als bieden zonder voorbehoud van financiering.
Heel veel mensen doen dit zelfs geloof ik, als ik kijk naar vrienden.
@Max ja bizar he. Hier liepen wij heel erg tegen aan toen we huizen keken in de stad. De vraagprijs van appartementenwas vaak al hoger dan wat wij maximaal wilden uitgeven en dan werd er vaak nog 50k overboden. We hebben daarom best veel concessies gedaan qua soort huis en locatie. Wij zijn uiteindelijk in ādorpenā er om heen gaan kijken, maar zelfs dat was vaak te duur dus we zijn beland in een dorp (20 km verderop van de stad waar we nu wonen en eigenlijk ook wilden blijven wonen) dat nog wel betaalbaar was. Dorp heeft wel ruim 30.000 inwoners en huis zit op 5 km fietsen van een centrum van een andere leuke stad. Maar we zaten wel in een hele luxe situatie qua twee startersinkomens en dat maakt het wel haalbaarder dan als je alleen bent natuurlijk.
tsja, je moet wat als je uiteindelijk ergens wilt wonenā¦
Wij hebben dit ook gedaan met de schuld van mijn vriend. We hadden een financieel adviseur die ons hielp en die zei dat dat heel veel gebeurd omdat het anders voor starters niet te doen is. En hij voorzag geen problemen bij ons omdat we ver onder onze max hypotheek zaten.
1 like
Maar als jullie die schuld opgaven, had je dit huis dan ook kunnen kopen?
Ik moet je heel eerlijk vertellen dat ik geen idee heb wat we precies konden lenen met en zonder de schuld. Ik was toen hoogzwanger en super gestresst door alles dus kan me veel dingen niet meer herinneren van toen 
Als je de schuld niet hoeft te verzwijgen om het huis te kunnen kopen is dat ook niet nodig lijkt me.
Zou je dan ook geen extra boete krijgen?
Oh lees later dat je er weinig van weet 
Je hebt kans dat je geen recht meer hebt op NHG volgens mij maar dat hebben wij niet gedaan toen. Ik zou het nu ook anders doen allemaal Maar wij hadden geen idee wat we allemaal moesten doen, hadden haast en vertrouwden hem erop dat het kon allemaal. Nogal naĆÆef achteraf gezien haha
Je krijgt geen boete als je gepakt wordt, maar je hypotheek kan direct opeisbaar worden. Dus dan krijg je het verzoek of je binnen 4 weken de hoogte van de resterende hypotheek wilt overmaken. Dat kan natuurlijk niemand, en omdat je hebt gefraudeerd wordt het lastig om een nieuwe hypotheek te krijgen. Bij NHG is het risico nog groter, want als ze erachter komen dat je je studieschuld hebt verzwegen kun je geen aanspraak maken op NHG als je bijv. ivm scheiding met een restschuld achterblijft.
Maar het gebeurt inderdaad heel veel. Het verbaasde mij ook hoe luchtig de hypotheekadviseur erover deed. Ook omdat je vijf jokerjaren hebt waarin je je afbetaling van je studieschuld kunt pauzeren is het vrij makkelijk om geen afschrijvingen van DUO op je bankafschrift te hebben.
Ik las op een ander forum nog een complottheorie dat banken er nu niet lastig over doen, maar zodra de rentes weer gaan stijgen meer op fraudedetectie gaan inzetten om zo van die hypotheken met hele lage rentes af te komen waarbij er een duo schuld is verzwegen. Vind ik wel vergezocht eerlijk gezegd.
5 likes
Ja, het jammere is dat er ook weinig rekening wordt gehouden met extra aflossingen of hoe lang de lening nog loopt. Je kan wel een nieuw maandbedrag laten berekenen maar hoe lang je nog moet aflossen zal ze een worst wezen geloof ik.
1 like
Stel dat je initiƫle studieschuld 40k was, maar deze heb je inmiddels afgelost tot 25k. Kan je met een grote aflossing van bijvoorbeeld 1000 euro, je huidige studieschuld laten meewegen bij de financiering. Dan rekenen ze niet met de initiƫle schuld. Dan helpt wellicht!
1 like
Bedoel je dat je de aflossingen van 40k tot 25k extra hebt gedaan of volgens het schema van DUO? Want elke 1000 euro scheelt op zich maar 5,55 in je maandbedrag als je uitgaat van 15 jaar. Ze rekenen nog met de maanden die je over hebt.