Naar die €100, want die €50 is niet verplicht en kan je dus weer mee stoppen als je je hypotheek moet betalen.
1 like
Haha hoeveel? 
1 like
@Merel ze rekenen met een bepaald percentage als maandlast. In het oude stelsel 0,65% van je beginschuld en in het nieuwe stelsel 0,35%. Dus ze kijken niet naar het werkelijke maandbedrag.
1 like
Als je extra afgelost hebt, kunnen ze dat wel doen. DUO moet dan een nieuw maandbedrag voor je berekenen. Moet je dus actief achteraan en volgens mij doen niet alle banken dat.
1 like
Hahaha, ja ongeveer precies evenveel minder dus! Logisch toch
1 like
dit woord roept zoveel boosheid in me op
13 likes
Ik kreeg vandaag op werk een mail van de gemeente waarin ze uitlegden dat ze dure woningen bouwen omdat Dordtenaren daarnaar doorstromen en dan komen er weer goedkope woningen vrij. Echt what a load of shit.
(hier zijn de prijzen niet zo vreselijk als waar jij zoekt maar de meeste huizen gaan wel voor 70k meer dan 4/5jaar terug)
3 likes
Het maakt wel (een beetje) een moer uit. Mijn hypotheekadviseur heeft onze hoge huur meegenomen in de hypotheekaanvraag. Hierdoor mochten we ruim 25.000 meer lenen. Sommige banken verlenen maatwerk en dan worden dit soort factoren wel meegewogen.
1 like
Ondertussen wordt het huurtekort aan de onderkant gewoon gesloopt en niet in dezelfde mate bijgebouwd (40 appartementen plat, 10 gezinswoningen terug).
Mijn baas had ook gereageerd op die mail en toen gingen ze de bal terugkaatsen van ‘ja wat moeten we anders doen?? We gaan heus ook sociale huur bouwen in de toekomst.’
Maar eerst zijn ze bezig om al het braakliggende terrein om te bouwen in villa wijken, want die waren er nog niet genoeg.
(oh en iedereen die al jaren in een wijk woont die geen enkele woning in deze wijk en stad kan krijgen omdat die niet vrijkomen en daarom letterlijk de stad uit moet omdat z’n woning wordt gesloopt. Nou pfoe hele andere discussie dit, maar ik word er witheet van)
1 like
Over het algemeen zou het gewoon goed zijn voor de vermogensongelijkheid als huizen bezitten niet zo waanzinnig rendabel zou zijn. Gewoon die HRA eraf, meer sociale huur en lagere (hogere?) drempel voor sociale huur waardoor ook de leraren en verpleegkundigen in aanmerking komen voor sociale huur.
3 likes
Maar dan komen er toch ook veel woningzoekende bij? Mensen die nu een woning huren van iemand die er niet zelf in woont, moeten dan toch ook weer een nieuwe woning? (Koop of huur, ze hebben een dak nodig)
3 likes
En daarnaast; wat doe je dan met al die mensen die willen huren/niet kunnen kopen en nu geen woning mogen huren van iemand die er zelf niet in woont? Die huizen worden niet ineens allemaal sociale huur of van een woonstichting.
2 likes
Ik kan me voorstellen dat als al die huizen niet in handen zijn van huisjesmelkers die het als ~investering~ kopen en een torenhoge huur vragen, dat kopen dan op den duur voor meer mensen haalbaar wordt. Dus je kan dan denken aan een overbruggingsregeling zodat de bewoners uiteindelijk het huis zelf kunnen kopen, of als ze niet willen kopen dat de huizen dan in handen komen van een stichting. Daar moet echt wel wat op te verzinnen zijn. Het lijkt me in ieder geval wel een goed idee als mensen niet meer oneindig huizen kunnen kopen terwijl de mensen die er daadwerkelijk zelf in willen wonen geen kans maken. 
4 likes
Maar dit is toch vaak niet zo? Anders hadden ze potentieel wel gekocht. Er is toch een mega probleem doordat mensen niet kunnen kopen en dus torenhoog huren?
De wachtlijsten voor huurwoningen zijn soms toch al 10+jr, dus dat los je dan ook niet in een jaar op toch? Dus waar gaan die mensen dan heen…
Of er moet gelijktijdig gemakkelijker worden om een hypotheek te krijgen bij banken.
Ik denk dat de hypotheekverstrekkers ook rekening houden met onderhoud? Mijn gemeentelijke belastingen zijn bijvoorbeeld ook veel hoger dan die van mijn vriendinnen met huurwoningen. Plus zo’n bank wil er natuurlijk 100% zeker van zijn dat ze een lening verstrekken aan iemand die het, ook met een tegenslag, kan betalen. Ik ben geen expert hoor dus ik roep maar wat! 
De huizenmarkt is momenteel helemaal gek maar ik duim voor jullie dat jullie toch een huis vinden!
1 like
Ja omdat je bijv een studieschuld hebt, of omdat ouders bij de huur garant staan (wat bij koop niet/bijna niet mogelijk is, althans vorig jaar niet toen wij dit probeerden). Omdat je geen vast contract hebt bijvoorbeeld…
Meer kosten bij koop ook, dan bij huur.
Bij huur kan je de huur op zeggen en klaar. En bij je ouders op zolder gaan zitten ofzo. Bij koop wil de bank dat niet dus nemen ze meer zekerheid denk ik…
Ik denk dat mensen die 1400€ huren misschien geen minimaal 67.500€ per jr verdienen - en dat is wel wat je nu nodig hebt voor een hypotheek van 350.000… en dat moet dan ook nog uit een vast contract zijn.
Dus dan denk ik dat er tegelijkertijd ook iets moet veranderen in het aanbod aan (sociale) huurwoningen óf hypotheekregels. Die mensen moeten in elk geval érgens heen, dus ik vraag me af of er netto nou zoveel woningen bijkomen… De woningen worden misschien goedkoper/haalbaarder (door de marktwerking), maar als we er 1 miljoen te kort komen, los je dat niet op met een bewoningsplicht volgens mij.
Maar bij huren moet je ook vaak 3,5-4 keer de huurprijs verdienen (bruto) per maand. Dus dat komt dan ook op hetzelfde neer ongeveer! Maar ik ben het wel eens dat er bij koop nog wel meer komt kijken wat soms een beetje vergeten wordt, aankoopkosten uiteraard maar ook wozbelasting, eventuele Vve en onderhoud.
—-
Ons huis is officieel verkocht!! Echt een mooi bedrag voor kunnen krijgen! Afgelopen woensdag bij een huurwoning wezen kijken, zou helemaal mijn dag maken als we vandaag horen dat we het zijn geworden!
Trouwens ook echt niet normaal hoeveel documenten we moesten inleveren voordat we überhaupt konden bezichtigen.
14 likes
Klopt! In 2020 was een modaal salaris €36.500,- dus dan moet je voor zo’n huis al met twee werkende/verdienende personen zijn.
Voor degenen die in de regio Utrecht/Amersfoort een huis zoeken: in Leusden komt een kleine maar goed betaalbare nieuwbouwwijk genaamd Parkrand. Huizen tussen de 300 en 375K
5 likes