Ahh rot dan, sorry dat ik nog een excuus zocht! hopelijk is het alsnog heel fijn wonen!
1 like
Ik zou zeker ook benoemen wat je zo mooi vindt aan het huis! Je wil toch dat je huis in goede handen komt 
Na de bezichtigingen van mijn huis kregen we trouwens een briefje in de bus met de vraag of we misschien wilden bellen omdat ze nog wat vragen had. Dat heb ik toen gedaan, maar ze was echt zo kritisch dat ik aan het einde dacht “oké dan doe je het toch gewoon niet”. Uiteindelijk bleek zij het hoogste bod te hebben, maar ze had haar aankoopmakelaar het bod laten doen waardoor ik niet wist dat het van haar was. Echt vreemd. Overigens hebben we haar bod niet geaccepteerd, ben ik achteraf ook blij om. Zij was hier echt niet blij geworden (aan haar twijfels en vragen te horen).
3 likes
Wij zouden het nog kunnen betalen. Hebben relatief veel spaargeld waardoor we minimaal 1 jaar de lasten kunnen betalen. Dat geeft zekerheid richting zoeken van een nieuwe baan.
Over 5 minuten sluit onze inschrijving… Onze aankoopmakelaar weet dat we een hele grote kans hebben, dus ik hooooop zo dat we over 5 minuten niet meer hoeven te zoeken naar huizen 
15 likes
Ik ga voor je duimen!!
1 like
Nav de discussie over hoogbouw, dit is hoe 3 architecten er tegenaan kijken:
Grappig dat er in Rotterdam meer tolerantie is voor wind (door woontorens) dan in Eindhoven. 
Mijn eigen fantasie (maar dat zal wel nooit gebeuren in Nederland) is om flats te bouwen op het platteland, middenin de weilanden of vlakbij bos/natuur. Want als je er over nadenkt is het toch bizar dat er op het platteland mensen zijn die over enorme woonboerderijen beschikken met een enorme lap grond terwijl in de stad datzelfde oppervlak door honderden mensen moet worden gedeeld. Tuurlijk, er is het probleem van werk, voorzieningen, etc. Daarom is het ook een fantasie. (Maar wie weet, als we allemaal meer thuis gaan werken?)
5 likes
Ons bod is geaccepteerd 
!!!
89 likes
Ja, bij andere biedingen nooit gedaan, dit was de eerste keer. Weet niet of onze brief doorslaggevend was, maar het is wel gelukt😎
3 likes
Yasss wat een goede verhalen hier de laatste tijd 
Huh wat raar dat ze die vragen ook niet gewoon via de makelaar gedaan heeft?
Ook hier zouden we het misschien wel kunnen betalen met maar 1 inkomen, want dan zou 1 van ons weer fulltime gaan werken, gaat ons kind waarschijnlijk niet 4 dagen naar de opvang, zouden we meer opletten met uitgaven en we hebben nu nog heel veel spaargeld. Maar ik denk niet dat we daarvoor zouden kiezen, want we kunnen ook heel goed toe met een kleiner en goedkoper huis, en dat maakt het wel een stuk eenvoudiger dan met onze huidige woonlasten op 1 inkomen.
Ik vind het trouwens echt interessant om die percentages hypotheeklasten te zien! Ben ook wel benieuwd naar de rentepercentages eigenlijk. Wij hebben een paar jaar geleden gekocht dus verhoudingsgewijs een wat duurdere hypotheek dan wanneer je nu koopt, maar de huizenprijzen zijn natuurlijk ook flink door gestegen, dus misschien streept dat tegen elkaar weg
Wij hebben relatief een wat hoger rentepercentage (2,1%) en de hypotheek vorig jaar afgesloten, maar wel de rente voor 30 jaar vastgezet. Dan zijn we in ieder geval verzekerd van een prima tarief! En we mogen de hypotheek/rentepercentage ook verhuizen, dus dat vonden we wel een goede deal.
1 like
Haha top! Echt interessant om dit te zien. 1% rente scheelt al zoveel in maandlasten 
maar net als @George hebben wij ook niet voor de allerlaagste rente gekozen vanwege beter voorwaarden, en voor 20 jaar vastgezet.
Maar ik speel nog steeds wel eens met het idee om nu opnieuw te laten taxeren en zo in ieder geval de rente opslag omlaag te krijgen. Dat kan ook zomaar nog 100 euro per maand in maandlasten schelen, bizar hoeveel geld dat is als je het optelt
Maar je kan je contract toch niet zomaar ontbinden?
sad 5,1% rente slachtoffer hier
3 likes
Niet zomaar, maar wel tegenover een kleine boete. Zou even het rekensommetje maken hoor!
1 like
Als je een niet-NHG-hypotheek hebt betaal je (meestal) een rente-opslag als je een hoge schuld-marktwaardeverhouding hebt. Als je schuld zakt (omdat je afbetaald hebt), of je marktwaarde stijgt (doordat je je huis verbeterd hebt of de markt veranderd is), kun je een aanvraag doen om die schuld-marktwaardeverhouding opnieuw vast te laten stellen, dan kun je (een deel van) je rente-opslag laten vervallen, of zelfs rente-korting krijgen.
Wij zijn hierdoor in de afgelopen 3 jaar van 2.25% naar 2.01% gezakt.
Met 5.1% is het misschien ook nog wel eens een keer de moeite waard met de bank te bellen of je kan oversluiten, of kan rente-middelen, of iets in die richting. Dat verschil kan wel zo groot zijn dat je een eventuele boete snel terugverdient.
Hebben we allemaal al gedaan, maar daar kwam elke keer uit dat het niet veel verschil zou maken.
We zouden dus ‘moeten’ verhuizen om eraf te komen en in deze markt… Tsja, ik hoef jullie t niet uit te leggen.
Wel balen zeg 
ik zou ook zeggen dat de rekensom wel in het voordeel van een lagere rente uitvalt, maar dat is natuurlijk helemaal afhankelijk van je hypotheeksom, looptijd etc. Opnieuw afsluiten is ook gewoon duur, en dan heb je ook nog de boete
Ja, ze wilde ook echt heel veel weten! Wat hoor je van de buren? Wanneer? Hoe vaak? Zitten jullie vaak op het balkon? Hoe vaak zitten de buren op het balkon? Wie wonen er verder in de straat? Waar zet je je fiets neer? Echt ze bleef maar gaan gewoon haha. En nadat ze gehoord had dat we voor een ander waren gegaan appte ze ook nog even dat ze het zo jammer vond dat ze wel het hoogste bod had, maar dat ze het nu alsnog niet had gekregen…
1 like
Ons bod is geaccepteerd!
Denk zo’n 7 biedingen gedaan in totaal en nu zo’n 14% boven de vraagprijs geboden ( 
), maar het is gelukt!
57 likes