En dan hoop ik weer dat ik op mijn 53e eindelijk eens uberhaupt een hypotheek héb 
Pff in de 30 en hypotheek vrij. Zo’n ver van mijn bed show.
25 likes
Ik vind het ook wel een leuke podcast! En ik vind de Geldvrienden ook erg leuk alleen die uploaden niet zo heel vaak.
En Porterenee vond ik altijd leuk, maar vind ze te groot geworden. Ze staan voor openheid over geld maar delen zelf weinig nog over hun eigen financiële reis. (Hier uploadde ze van de week nog een story over, dat ze dit niet meer deed om zichzelf/familie en bedrijf te beschermen) maar goed.
1 like
Ze zei geloof ik gister dat ze dat wel wilde doen, een kasboekje over zichzelf, maar dat dat ook gewoon gevaarlijk is met zoveel naamsbekendheid. Dat is ook het nadeel aan financieel influencer zijn, dan weten ook mensen met slechte intenties wat er te halen valt.
1 like
Van de kasboekjes?
1 like
Ja in die kasboekjes mist ook vaak informatie, dat er bijvoorbeeld geen zorgpremie enzo in zit. Maar ik heb een tijd in de accountancy gewerkt en moet zeggen dat ik best onder de indruk ben van hoe zij complexe belastingwetgeving (zoals pensioensparen) vertalen naar hun volgers. De website kijk ik nooit meer op, wel naar insta en ik luister de podcast.
4 likes
Ik vind Porterenee ook zo wispelturig. Eerst met veel bombarie zeggen dat hun site reclamevrij wordt, nu zijn de advertenties weer terug. Ze hadden een tweede podcast, daar zijn ze mee gestopt maar lieten 0,0 daarover weten op de socials. Eerst een vakantiewoning voor de verhuur kopen, om daarna hem te verkopen. Geen gezichten meer van de kinderen op hun socials: ze zijn gewoon te zien in de stories. Al die cursussen die “sluiten” om later weer terug te komen
Hun site vind ik het nog wel prima leesvoer, maar ik vind ze al met al best onbetrouwbaar. Ze zeggen dat je levenslang toegang hebt tot de cursussen, maar hierdoor zou ik toch nog een keer achter mijn oor krabben.
2 likes
Ja ik snap wel wat je bedoelt met te groot geworden. Dat is denk ik ook het ‘probleem’ met dit soort accounts.
Ik volg het altijd graag omdat het relatable is maar als ze dan zelf klaar zijn/ bijna al hun financiële doelen al bereikt hebben dan voelt dat toch minder leuk om te volgen omdat je niet meer door hetzelfde proces heengaat ofzo. Maar neemt niet weg dat ik vind dat ze het goed doen en goed hebben gedaan.
1 like
Ik heb EINDELIJK een keer een fatsoenlijk lijstje gemaakt van inkomsten en uitgaven, wat ik al maanden van plan was maar geen zin in had terwijl het eigenlijk heel simpel was maar goed. Ik dacht ik deel het hier ook nu ik het toch onder elkaar heb haha.
Inkomsten per maand
- Baan 1 (fulltime): ca. €2.475 netto. Daarnaast krijg ik nog vakantiegeld en een 13e maand.
- Baan 2 (soort bijbaan): €106 netto.
Totaal: €2.581
Uitgaven per maand
- Huur van woning: €748 (incl. gas/water/licht/tv/internet)
- Zorgverzekering: €122
- Andere verzekeringen (auto, reis, inboedel, ongevallen, aansprakelijkheid): €68
- Gemeentelijke belastingen: €30 (6x per jaar dus niet elke maand)
- Waterschapsbelasting: €14 (10x per jaar dus niet elke maand)
- Wegenbelasting: €29
- Sportschool: €41
- Abonnement mobiel: €24
- NS-abonnement: €5,60
- Postcodeloterij: €15
- Parfumado: €15
- NPO Plus: €2,95
Totaal: ca. €1.115 (heb hier en daar wel/niet afgerond vandaar de circa)
Verschil: ca. €1.467 (edit want lol had het verkeerd uit een app overgenomen)
In het lijstje heb ik boodschappen/kleding/uit eten enzo niet meegenomen, juist omdat ik daarop wil gaan besparen en het zo wisselt wat ik eraan uitgeef. Maar die moeten dus nog van het bedrag dat ik over heb af.
Tanken moet er ook nog vanaf, maar ik ga na de vakantie meer rijden dus kan lastig inschatten hoe vaak ik zal moeten tanken. Ik denk dat het ca. €60 per maand zal zijn.
Dit jaar hoef ik nog niet af te lossen bij DUO, volgend jaar wel denk ik dus daar wil ik ook rekening mee gaan houden.
Nu ik dit zo zie schrik ik van hoe weinig geld ik elke maand daadwerkelijk over heb en dat mijn spaarsaldo nauwelijks groeit 
echt wtf.
Maar goed, ik ben dus van plan om meer op te letten met boodschappen, uitjes en kleding etc. en mezelf een helder maandelijks spaardoel te geven en daar dan ook echt af te blijven.
Oke de eerste stap is gezet, nu nog bedenken hoe ik het (be)sparen aan ga pakken
7 likes
Nee nee zeker niet!! Ik bedoelde: ik heb dus volgens het budget ca 1400 per maand voor tanken/kleding/eten/uitjes/sparen maar in de praktijk (vandaar de “daadwerkelijk”) ben ik vaak zelfs geld van m’n spaarrekening aan het terugboeken naar m’n lopende rekening en spaar ik dus zowat niks. En schrik ik er dus van dat ik (meer dan) 1400 euro heb uitgegeven aan tanken/kleding/eten/uitjes.
De schrik zit hem erin dat ik op papier prima rond moet kunnen komen én moet kunnen sparen maar in de werkelijkheid dat dus niet gebeurt haha
3 likes
En spaar je dan aan het einde van de maand of direct als er geld binnen komt?
3 likes
Ja ik had dus een paar maanden het grandioze plan om alles wat ik vlak voordat ik weer salaris kreeg nog op de bankrekening had staan over te boeken naar m’n spaarrekening (m’n moeder deed al 
toen ik over dit plan vertelde) en dat dan dus te sparen. Maar in de praktijk bleek dit dus vaak niks te zijn haha.
Dus daarom heb ik net een maandelijkse opdracht aangemaakt dat er per maand een vast bedrag naar m’n spaarrekening gaat!
Als ik een keer extra wil sparen bijv. in een rustige maand dan maak ik dat gewoon extra over naar m’n spaarrekening. Maar het is denk ik wel goed om in ieder geval een vaste overboekopdracht voor sparen te hebben.
Nou nog zorgen dat ik die spaarrekening dan niet gebruik voor het zoveelste paar schoenen maar noodgevallen (autoreparatie ofzo) of een vakantie o.i.d. doe ik natuurlijk wel van de spaarrekening.
4 likes
Oh ja herkenbaar van het terugboeken. Ik heb daarom juist spaarrekeningen waar ik geen app van heb of waarbij het langer duurt voordat het op je rekening staat. Het geld op de spaarrekening in mijn gewone bank-app geef ik veel makkelijker uit.
3 likes
Kun je spaarpotjes aanmaken bij je spaarrekening? Dat helpt misschien. Dan kun je een potje voor bv je auto en vakanties maken en eventueel ook een potje voor “fuck it” als je jezelf ergens op wilt trakteren. Vaak helpt het om niet gewoon een grote hoop te hebben en om te weten welke functie het spaargeld heeft.
1 like
Voor mij werkt sparen als vaste last zien én potjes voor specifieke dingen, dan weet je ook wel potje je wel kan aanbreken voor een middag winkelen bijv
4 likes
Ik heb een “harde” spaarpot waar echt niks vanaf mag. Die functioneert idd als vaste last en daar wordt automatisch bedrag X naartoe gestort. Dan heb ik een “softe” spaarrekening waar ook een vast bedrag naartoe gaat, maar waar ik gedurende de maand van mag snoepen als ik toch tekort kom of als ik wat wil kopen oid. Het geld wat daar aan t eind van de maand overblijft gaat soms dan nog naar de harde rekening. Maar heb lang gezocht naar een methode die voor mij werkte haha en in de regel gaat de softe spaarrekening alsnog leeg
5 likes
Klinkt echt slim, ga ik ook eens proberen. Kan je dat ook ergens “vastzetten” of heb je gewoon goede en sterke wilskracht?
1 like
Ik heb m’n spaargeld bij bunq en daar mag ik maar 2x per maand geld vandaan halen, dat is ook een goede stok achter de deur!
2 likes
Oh goede tip, dat is bij rabobank vgm niet mogelijk. Misschien eens meer verdiepen in banken. Ben ie verder ook tevreden over bunq als in weinig storingen enz?
1 like
Ik heb mijn spaargeld ook een groot gedeelte bij bunq. Waar ik het meest tevreden over ben is dat je 2,46% rente krijgt, die wekelijks wordt uitbetaald tegenwoordig. Zo krijg je rente over rente.
Ik heb dit nu ongeveer een half jaar en volgens mij nog nooit last gehad van een storing. De rabo lijkt vaker storing te hebben, maarja die gebruik ik ook meer, dus dat merk je ook sneller natuurlijk
7 likes
Heeft de spaarrekening van Bunq spaarpotjes?