Same.
3 likes
Wat doe je nu met je geld? Gewoon uit interesse. Sparen of heb je een luxe lifestyle?
1 like
Waar heb je internet voor 11,75?
2 likes
Ik deel het abonnement (van Ziggo) met mijn bovenburen! Sorry, had ik er misschien even bij moeten zetten. Dus is een duurder abonnement maar gedeeld met meer personen.
2 likes
Interessant om te lezen wat je hebt bereikt met een aardig maar niet extreem salaris! Je zegt dat je met 38 je eerste huis had opgelost. Dat vind ik wel exemplarisch voor hoe fuckup het nu is. Ik ben nu 38 en mijn vriend en ik verdienen meer dan dit, maar vanwege onze studieschulden kunnen we niet eens een huis kopen, laat staan beginnen aan een hypotheek aflossen 
12 likes
Ik ging snel rekenen maar ik zou dan 4000 per maand moeten aflossen haha, dat gaat hem zeker niet worden. Maar misschien lukt het wel om de hypotheek in bijvoorbeeld 20 in plaats van 30 jaar af te lossen of een groot deel. In mijn geval zou dat betekenen dat ik voor mijn 50ste klaar zou zijn. Ik was trouwens helemaal geïnspireerd door de podcast Over geld praat je niet. Maar dus ook voor mezelf op zoek wat fijn en comfortabel is en waar ik minder stress van krijg: studieschuld aflossen, hypotheek aflossen, meer spaargeld of beleggen etc.
3 likes
Is deze podcast een aanrader? Mijn moeder begon er laatst over haha.
2 likes
Ik vind het wel leuk, ben ooit jong beleggen begonnen maar vond hun wat minder leuk. Ik zou overigens echt niet zo zuinig willen leven als het niet nodig is, maar denk dat je best veel kleine tips eruit kan halen.
En dan hoop ik weer dat ik op mijn 53e eindelijk eens uberhaupt een hypotheek héb 
Pff in de 30 en hypotheek vrij. Zo’n ver van mijn bed show.
25 likes
Ik vind het ook wel een leuke podcast! En ik vind de Geldvrienden ook erg leuk alleen die uploaden niet zo heel vaak.
En Porterenee vond ik altijd leuk, maar vind ze te groot geworden. Ze staan voor openheid over geld maar delen zelf weinig nog over hun eigen financiële reis. (Hier uploadde ze van de week nog een story over, dat ze dit niet meer deed om zichzelf/familie en bedrijf te beschermen) maar goed.
1 like
Ze zei geloof ik gister dat ze dat wel wilde doen, een kasboekje over zichzelf, maar dat dat ook gewoon gevaarlijk is met zoveel naamsbekendheid. Dat is ook het nadeel aan financieel influencer zijn, dan weten ook mensen met slechte intenties wat er te halen valt.
1 like
Van de kasboekjes?
1 like
Ja in die kasboekjes mist ook vaak informatie, dat er bijvoorbeeld geen zorgpremie enzo in zit. Maar ik heb een tijd in de accountancy gewerkt en moet zeggen dat ik best onder de indruk ben van hoe zij complexe belastingwetgeving (zoals pensioensparen) vertalen naar hun volgers. De website kijk ik nooit meer op, wel naar insta en ik luister de podcast.
4 likes
Ik vind Porterenee ook zo wispelturig. Eerst met veel bombarie zeggen dat hun site reclamevrij wordt, nu zijn de advertenties weer terug. Ze hadden een tweede podcast, daar zijn ze mee gestopt maar lieten 0,0 daarover weten op de socials. Eerst een vakantiewoning voor de verhuur kopen, om daarna hem te verkopen. Geen gezichten meer van de kinderen op hun socials: ze zijn gewoon te zien in de stories. Al die cursussen die “sluiten” om later weer terug te komen
Hun site vind ik het nog wel prima leesvoer, maar ik vind ze al met al best onbetrouwbaar. Ze zeggen dat je levenslang toegang hebt tot de cursussen, maar hierdoor zou ik toch nog een keer achter mijn oor krabben.
2 likes
Ja ik snap wel wat je bedoelt met te groot geworden. Dat is denk ik ook het ‘probleem’ met dit soort accounts.
Ik volg het altijd graag omdat het relatable is maar als ze dan zelf klaar zijn/ bijna al hun financiële doelen al bereikt hebben dan voelt dat toch minder leuk om te volgen omdat je niet meer door hetzelfde proces heengaat ofzo. Maar neemt niet weg dat ik vind dat ze het goed doen en goed hebben gedaan.
1 like
Ik heb EINDELIJK een keer een fatsoenlijk lijstje gemaakt van inkomsten en uitgaven, wat ik al maanden van plan was maar geen zin in had terwijl het eigenlijk heel simpel was maar goed. Ik dacht ik deel het hier ook nu ik het toch onder elkaar heb haha.
Inkomsten per maand
- Baan 1 (fulltime): ca. €2.475 netto. Daarnaast krijg ik nog vakantiegeld en een 13e maand.
- Baan 2 (soort bijbaan): €106 netto.
Totaal: €2.581
Uitgaven per maand
- Huur van woning: €748 (incl. gas/water/licht/tv/internet)
- Zorgverzekering: €122
- Andere verzekeringen (auto, reis, inboedel, ongevallen, aansprakelijkheid): €68
- Gemeentelijke belastingen: €30 (6x per jaar dus niet elke maand)
- Waterschapsbelasting: €14 (10x per jaar dus niet elke maand)
- Wegenbelasting: €29
- Sportschool: €41
- Abonnement mobiel: €24
- NS-abonnement: €5,60
- Postcodeloterij: €15
- Parfumado: €15
- NPO Plus: €2,95
Totaal: ca. €1.115 (heb hier en daar wel/niet afgerond vandaar de circa)
Verschil: ca. €1.467 (edit want lol had het verkeerd uit een app overgenomen)
In het lijstje heb ik boodschappen/kleding/uit eten enzo niet meegenomen, juist omdat ik daarop wil gaan besparen en het zo wisselt wat ik eraan uitgeef. Maar die moeten dus nog van het bedrag dat ik over heb af.
Tanken moet er ook nog vanaf, maar ik ga na de vakantie meer rijden dus kan lastig inschatten hoe vaak ik zal moeten tanken. Ik denk dat het ca. €60 per maand zal zijn.
Dit jaar hoef ik nog niet af te lossen bij DUO, volgend jaar wel denk ik dus daar wil ik ook rekening mee gaan houden.
Nu ik dit zo zie schrik ik van hoe weinig geld ik elke maand daadwerkelijk over heb en dat mijn spaarsaldo nauwelijks groeit 
echt wtf.
Maar goed, ik ben dus van plan om meer op te letten met boodschappen, uitjes en kleding etc. en mezelf een helder maandelijks spaardoel te geven en daar dan ook echt af te blijven.
Oke de eerste stap is gezet, nu nog bedenken hoe ik het (be)sparen aan ga pakken
7 likes
Nee nee zeker niet!! Ik bedoelde: ik heb dus volgens het budget ca 1400 per maand voor tanken/kleding/eten/uitjes/sparen maar in de praktijk (vandaar de “daadwerkelijk”) ben ik vaak zelfs geld van m’n spaarrekening aan het terugboeken naar m’n lopende rekening en spaar ik dus zowat niks. En schrik ik er dus van dat ik (meer dan) 1400 euro heb uitgegeven aan tanken/kleding/eten/uitjes.
De schrik zit hem erin dat ik op papier prima rond moet kunnen komen én moet kunnen sparen maar in de werkelijkheid dat dus niet gebeurt haha
3 likes
En spaar je dan aan het einde van de maand of direct als er geld binnen komt?
3 likes
Ja ik had dus een paar maanden het grandioze plan om alles wat ik vlak voordat ik weer salaris kreeg nog op de bankrekening had staan over te boeken naar m’n spaarrekening (m’n moeder deed al 
toen ik over dit plan vertelde) en dat dan dus te sparen. Maar in de praktijk bleek dit dus vaak niks te zijn haha.
Dus daarom heb ik net een maandelijkse opdracht aangemaakt dat er per maand een vast bedrag naar m’n spaarrekening gaat!
Als ik een keer extra wil sparen bijv. in een rustige maand dan maak ik dat gewoon extra over naar m’n spaarrekening. Maar het is denk ik wel goed om in ieder geval een vaste overboekopdracht voor sparen te hebben.
Nou nog zorgen dat ik die spaarrekening dan niet gebruik voor het zoveelste paar schoenen maar noodgevallen (autoreparatie ofzo) of een vakantie o.i.d. doe ik natuurlijk wel van de spaarrekening.
4 likes
Oh ja herkenbaar van het terugboeken. Ik heb daarom juist spaarrekeningen waar ik geen app van heb of waarbij het langer duurt voordat het op je rekening staat. Het geld op de spaarrekening in mijn gewone bank-app geef ik veel makkelijker uit.
3 likes