Zorgverzekering is in België anders geregeld en ook stukken goedkoper. Ik betaal zo’n 100 + 50 euro per jaar, geloof ik (is zorgverzekering en zorgpremie).
5 likes
Mag ik vragen wat je doet van job?
Zou graag mijn netto ook opkrikken naar zoiets 
.
En voor de rest zeer netjes je lijst!
1 like
Normaal betaalde ik 20 euro per kwartaal voor mijn ziektekosten verzekering. Ik heb nu een extra verzekering afgesloten (hospitalisatie, gaat over als je opgenomen wordt in het zieke huis) en die is duurder. De kosten zijn hierzo laag, omdat je dit al van je loon af gaat als werknemer.
Voor inboedelverzekering betaal ik 10 euro per maand. En verder nog een paar euro voor reisverzekering.
@ rockstar, ik werk bij een Europese NGO, waar ik werk als klinische wetenschapper
5 likes
Wauw haha! Wij betalen 380€ voor 2 personen (en inclusief eigen risico afbetalen weliswaar).
3 likes
En je betaald ook gewoon (veel) meer belasting.
1 like
Interessant! Volgens mij is de gemiddelde kostprijs (alles inbegrepen, zorg per inwoner) wel iets goedkoper in België dan in Nederland. En hospitalisatieverzekering is inderdaad duur, maar veel bedrijven geven dat als extralegaal voordeel (en in sommige gevallen ook tandverzekering).
4 likes
Mensen met een tegemoetkoming betalen ook veel minder aan zorg. Mijn consultaties bij de hematoloog kostten toen 57 euro waarvan je 35 terugtrekt en iemand met een tegemoetkoming betaalde 1,75. Geldt bij alle zorgverstrekkers en je betaalt zo dus weinig voor je zorg en medicatie.
1 like
Klopt niet helemaal denk ik.
Veel mensen hebben wel een hospitalisatieverzekering, zit vaak gewoon bij in je loonpakket. ( zeker niet overal, maar bij bediende in de privésector toch meestal wel )
Je hebt de betaalbare, maar ook de duurdere ( dkv ) bv, hierbij moet je helemaal niets betalen mocht je in het ziekenhuis geraken. Als je bv bevalt en je hebt een gewone verzekering dan betaal je nog iets van een 200€.
Als je op tijd een verzekering aangaat, ik bedoel dus als je jong bent, dan blijft zo een verzekering wel betaalbaar. Ik ben bv 33 en normaal zou ik iets van een 40€ per 3 maand betalen voor de beste verzekering die er is.
Het is allemaal wel heel goed geregeld, je moet het gewoon weten. En dat is voor veel mensen waarschijnlijk wel moeilijk.
Dit zeg ik allemaal letterlijk in mijn reacties?
1 like
Sorry dat alle belgen even opkomen voor hun gezondheidssyteem.
Maar wij mogen ook kiezen of we aar een specialist gaan of niet en moeten niet altijd wachten om een doorverwijzing. Onze verzekering ( zowel hospitalisatie en mutualiteit) leggen ons ook geen beperking op van welk ziekenhuis of dokter.
En ik dacht ook dat bij een arbeidsongeval alles terugbetaaldt wordt. Normaal komt de arbeidsverzekering van de werkgever voor alles tussen.
En ik dacht dat hospitalisatie bij ons goedkoper is dzn jullie zorgverzkering van wat ik hier lees maar geen cijfers om te staven.
4 likes
In Nederland betaal je via de inkomstenbelasting ook nog premie volksverzekeringen (wlz) en bijdrage zorgverzekeringswet
5 likes
Van de hospitalisatieverzekering weet ik duidelijk niet zo veel. Degene in mijn omgeving die ze niet krijgen van het werk kunnen ze wel gewoon betalen. In verband met uitsluiting heb ik er ook nog niet zoveel van gehoord. Maar ik geloof zeker dat dat mijn privilege is.
2 likes
Zal ik terug iets meer on topic gaan en mijn bijgewerkte kasboekje delen?
Ik ben nog steeds heel enthousiast over YNAB, waarin ik mijn uitgaven bijhoud (en dus ook steeds beter een overzicht krijg van de kosten die niet maandelijks terug komen of fluctueren). Dit zijn mijn gemiddelden van december t.e.m. mei (6 maanden dus):
Inkomsten: 3260 euro
Dit is het gemiddelde van álles, dus ook eindejaarspremie, maaltijdcheques, andere premies en uitbetalingen (ook bv. terugbetalingen van verzekeringen). Enkel vakantiegeld zit hier nog niet in, want dat werd uitbetaald in juni. Puur loon is gemiddeld 2640 euro.
Vaste kosten: 794,1 euro
Huur: 570 euro (verbruik, internet, etc. inbegrepen)
GSM: 7 euro
Netflix/streaming: 4,6 euro
Spotify: 5 euro
Vakbond: 18 euro (hier krijg ik jaarlijks wel nog 145 euro van terug)
Goede doelen: 20 euro
Bank: 3 euro
Patreon: 2,5 euro
Verzekeringen: 164 euro (ziekte, huur, auto, familiale, hospitalisatieplan, rechtsbijstand)
Jaarlijkse vaste kosten: 2667,5 euro per jaar (222,3 euro per maand)
Belastingen: 1600 euro
Studie en studieboeken: in principe rond de 800 euro (schatting), maar die afrekening komt in oktober, dus zat niet in deze 6 maanden
Dropbox: 120 euro
LastPass: 37,50 euro
Antivirus: 60 euro
Lidgeld: 50 euro
Variabele kosten: 1242 euro
Boodschappen: 320 euro
Uit eten/afhalen: 120 euro
Transport (OV en diesel): 180 euro
Onderhoud en kosten auto: voorlopig gemiddelde van 22 euro
Kledij/sporten/spullen/cadeaus: 230 euro
Gezondheid en verzorging: 110 euro (vooral tandartskosten die ik grotendeels terugbetaald krijg)
Reizen: 150 euro
Hobby’s (uitstapjes, optredens, boeken, etc.): 110 euro
Sparen:
Volgens deze gemiddelden blijft er dan 381,6 euro per maand over van m’n loon om te sparen. In de praktijk dus wel meer, want ik heb bv. ook maaltijdcheques. Volgens YNAB heb ik een gemiddeld net income van 670 euro, dus het bedrag dat ik effectief maandelijks spaar. En onderstaande dingen rekent hij als uitgaven (en dus niet als sparen):
Pensioensparen: 990 euro per jaar
Beleggen: 50 euro per maand
Ontwikkelingsfonds (microkredieten): 500 euro per jaar
Ik heb net een huis gekocht, dus eens ik verhuisd ben, zal er wel vanalles schuiven in mijn kasboekje 
(ik vind dat voorlopig nog heel moeilijk in te schatten, maar ik zal nu voor het eerst in mijn leven zelf moeten betalen voor mijn verbruik, internet e.d. (dat zat altijd al in mijn huur) + er komen ook nog wel wat kosten bij als je eigenaar bent + ik heb nog helemaal geen inboedel (ik huur bemeubeld), haha.
26 likes
Als er echt een andere, grotere auto moet komen. Lening aanvragen voor een auto zodat je spaargeld overhoudt;
- Ja
- Ja, maar zo snel mogelijk aflossen
- Ja, maar 50% spaar en 50% lening
- Nee gewoon van al het spaargeld kopen
0 stemmers
2 likes
Ik ben van mening dat de enige lening die ‘verstandig’ is een hypotheek is.Voor de rest sparen en dan pas kopen.
13 likes
Zou dan op de korte termijn gaan leasen
8 likes
Ja daar ben ik het mee eens, maar m’n man niet haha. We hebben nu een buffer opgebouwd waar ik tevreden mee ben, maar deze buffer hebben we dus nodig voor een andere auto. Ik raak zeer gestresst als we deze buffer niet meer hebben, ben elke maand bijna obsessief bezig met onze spaarrekening. M’n man heeft daar geen zin in (snap ik ook) dus zegt hij: dan maar een lening
Ik vind een auto sowieso zonde van het geld, maarja het ‘moet’ 
4 likes
Daar kunnen we idd ook nog naar kijken (voor een kortere periode)
2 likes
Okee die maandbedragen zijn ook vrij fors voor de auto en het aantal kms dat wij rijden…
Ik vraag me trouwens wel oprecht af waarom het in de huidige tijd wel ‘normaal’ is dat je een auto least, maar niet financiert … bij beide heb je een schuld. Ik snap dat bij het leasen alles in 1 is, maar daar is het maandbedrag ook veel meer. Bij financieren heb je aan het eind ook nog een auto wat van jou is … Geen oordeel of iets, maar ik vraag het me gewoon af
Omdat je ook zonder schuld kunt leasen. Heb een kortdurend contract (1 jr, via anwb volgens mij) en kan sinds dat jaar over is elke maand van de auto af. Maar wij hebben geen kinderen en kunnen dus uit met een kleine auto. Het is niet heel goedkoop, maar ik vind dat wel heel iets anders dan een langdurige schuld voor een gebruiksvoorwerp wat sowieso in waarde daalt. Maar ik denk ook: je moet in dit soort dingen gewoon doen wat aansluit bij jou.
3 likes