Het identificeren en verifiëren van een klant is niet gebonden aan een bedrag. De plicht om de klant te identificeren en verifiëren is opgenomen in artikel 3 lid 2 onder a van de Wwft. De Wwft is risicogebaseerd. Het is dus aan Mangopay om te bepalen hoe zij voldoen aan de Wwft. De Wwft zegt niet hoe de onderneming zijn bedrijfsvoering moet inrichten, maar de onderneming mag dit zelf bepalen zolang zij er maar aan voldoen. Blijkbaar heeft Mangopay er voor gekozen om te identificeren en te verifiëren op basis van de gegevens die klanten invullen. Bij bepaalde grenzen of als een rekening vaker gebruikt wordt, vragen zij dus alsnog om een ID bewijs. De grens hoeven zij, zover ik weet, niet te vermelden. Dit gaat om het eigen beleid van de onderneming en zolang het binnen wettelijke kaders is mogen ze een eigen beleid bepalen. Ik kan begrijpen dat zij dit ook niet delen. Een onderneming wil niet dat mensen exact weten wat hun KYC/Wwft beleid is. Het kan ook zijn dat zij er meerdere grenzen hanteren bijv. 100 euro in een week terwijl je net een nieuwe klant bent of misschien heb je wel met iemand gehandeld waarbij de rekening vaker gebruikt wordt en is dat de trigger.
Ik hoop dat ik het een beetje heb kunnen uitleggen.
Edit: in de uitleg heb ik het nu over de Wwft, maar op Europees niveau geldt ook verschillende richtlijnen waaruit dezelfde verplichtingen blijken.
Edit: het lijkt erop dat zij wel transparant zijn over de bedragen. Het staat alleen niet bij Vinted, maar bij Mangopay. MANGOPAY Support